Про затвердження Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні

Відповідно до пункту 29 статті 7 Закону України “Про Національний банк України”, статті 41 Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні (далі - Положення), що додається.

2. Унести до пункту 4.2 глави 4 Положення про порядок накладення адміністративних штрафів, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 29 грудня 2001 року № 563, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 25 січня 2002 року за № 62/6350 (зі змінами), такі зміни:

доповнити абзац перший новим підпунктом такого змісту:

“є) керівник робочої групи, який здійснює перевірку щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків вимог законодавства України, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні”;

в абзаці другому літеру “е” замінити літерою “є”.

3. Генеральному департаменту інформаційних технологій та платіжних систем (Синявська Н.Б.):

забезпечити організацію та проведення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта) відповідно до вимог Положення.

Строки здійснення перевірок об’єктів нагляду (оверсайта), які відповідно до законодавства України в Національному банку України узгодили правила платіжної системи або зареєстрували договори про членство/участь у міжнародних платіжних системах до набрання чинності цією постановою, установлюються окремим рішенням Національного банку України з урахуванням підстав, що визначені Положенням;

після державної реєстрації в Міністерстві юстиції України довести зміст цієї постанови до відома платіжних організацій платіжних систем, створених резидентами, членів/учасників платіжних систем, операторів послуг платіжної інфраструктури.

4. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

5. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок проведення перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) вимог законодавства України з питань діяльності платіжних систем в Україні

I. Основні положення

1. Це Положення розроблено відповідно до статті 7 Закону України “Про Національний банк України”, статті 41 Закону України “Про платіжні системи та переказ коштів в Україні” та нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк), з метою встановлення порядку організації та проведення Національним банком виїзних перевірок щодо дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи) вимог законодавства України, у тому числі нормативно-правових актів Національного банку, яке регулює діяльність платіжних систем та переказ коштів в Україні (далі - законодавство України).

2. Це Положення визначає порядок організації та проведення Національним банком перевірок дотримання вимог законодавства України об’єктами нагляду (оверсайта) платіжних систем, якими є платіжні організації платіжних систем, створені резидентами, клірингові та процесингові установи, учасники/члени платіжних систем, інші особи, уповноважені надавати окремі види послуг або здійснювати операційні та інші технологічні функції щодо переказу коштів (далі - об’єкти перевірок).

3. Перевірки проводяться з метою контролю за дотриманням об’єктами перевірок вимог законодавства України, виявлення та запобігання ризиковій діяльності, що загрожує інтересам користувачів.

4. Перевірки проводяться у формах виїзної перевірки та безвиїзної перевірки.

Під час проведення перевірок може бути здійснена перевірка платіжних пристроїв, пунктів надання фінансових послуг, систем дистанційного обслуговування, які використовуються об'єктами перевірок (далі - місця приймання переказів).

II. Визначення термінів

1. У цьому Положенні терміни вживаються в таких значеннях:

акт про результати безвиїзної перевірки (далі - акт) - офіційний документ, який складається за результатами безвиїзної перевірки та в якому фіксуються виявлені уповноваженими працівниками Національного банку порушення законодавства України;

безвиїзна перевірка - форма здійснення уповноваженими працівниками Національного банку нагляду (оверсайта) об'єктів перевірок, які проводяться у приміщені Національного банку, відповідно до розділу XI цього Положення;

виїзна перевірка (далі - перевірка) - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками Національного банку за місцезнаходженням об'єкта перевірки, за визначений період його діяльності;

довідка про перевірку - документ, що складається членами робочої групи за результатами перевірки окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

звіт про результати перевірки - документ про результати проведеної перевірки об'єкта перевірки, що формується керівником робочої групи з урахуванням довідок про перевірку окремих видів діяльності (операцій) об'єкта перевірки;

керівник Національного банку - Голова Національного банку або заступник Голови Національного банку, або особа, яка тимчасово виконує обов'язки однієї із зазначених осіб;

керівник об’єкта перевірки - особа, яка відповідно до даних Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань є керівником об’єкта перевірки (у разі відсутності - особа, яка виконує його обов’язки);

недостовірна інформація - інформація, що суперечить даним первинних документів;

перевірки - планові та позапланові перевірки, які проводяться уповноваженими працівниками Національного банку з питань дотримання об’єктами нагляду (оверсайта) законодавства України;

період перевірки - строк, за який уповноваженими працівниками здійснюється аналіз документів щодо діяльності об’єкта перевірки;

{Абзац дванадцятий пункту 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 28.12.2021}

планова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до затвердженого Національним банком річного плану перевірок;

позапланова перевірка - перевірка, яка проводиться уповноваженими працівниками відповідно до розпорядчого акта Національного банку про проведення позапланової перевірки;

програма перевірки - перелік питань, що підлягають перевірці, є додатком до розпорядчого акта про перевірку;

робоча група - група, що утворюється з уповноважених працівників для проведення перевірки, персональний склад та керівник якої визначається в розпорядчому акті про перевірку;

розпорядчий акт про перевірку - наказ Національного банку на проведення перевірки (планової, позапланової, безвиїзної);

{Абзац сімнадцятий пункту 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 155 від 28.12.2021}

уповноважені працівники - працівники Національного банку, які призначені для проведення перевірок та безвиїзних перевірок.

2. Інші терміни в цьому Положенні вживаються відповідно до визначень, наведених у законодавстві України.

III. Організація проведення планових перевірок

1. Національний банк затверджує до 25 грудня року, що передує плановому, план проведення перевірок, який є підставою для проведення планових перевірок і оформлення уповноваженими працівниками розпорядчих актів на проведення планових перевірок

Затверджений план проведення перевірок оприлюднюється на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку протягом п’яти робочих днів із дня його затвердження.

2. У розпорядчому акті про перевірку зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

підстава перевірки;

склад робочої групи та її керівник (прізвища та ініціали уповноважених працівників);

{Абзац п'ятий пункту 2 розділу III виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

період перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

інше (у разі потреби).

3. Новий розпорядчий акт про перевірку видається в разі:

1) продовження строку перевірки;

2) звільнення, хвороби, наявності інших підстав, які унеможливлюють участь уповноваженого на проведення перевірки працівника в її проведенні.

4. Планова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до розпорядчого акта про перевірку.

5. Національний банк має право проводити планові перевірки об’єктів перевірок не раніше ніж через 36 місяців з дня останньої планової перевірки.

Уповноважені працівники мають право проводити першу планову перевірку об’єктів перевірок не раніше ніж через шість місяців з дня внесення відомостей про об’єкт перевірки до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури.

Датою, з якої починається відлік строку для визначення початку наступної планової перевірки, є дата закінчення попередньої планової перевірки цієї установи, що зазначена в розпорядчому акті про перевірку.

6. Національний банк має право включати до плану перевірок об’єкти перевірок з урахуванням вимог пункту 5 цього розділу, а також:

категорії важливості платіжної системи в Україні;

кількості учасників платіжної системи;

показників діяльності учасника платіжних(ої) систем(и) (частка операцій у платіжній системі та/або в загальному обсязі операцій, що виконуються ним в платіжних системах);

видів послуг, які надаються платіжною системою (упровадження інноваційних послуг; платіжна система за видом послуг є єдиною на ринку);

показників діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури [види послуг та обсяги операцій, які обробляються за участю оператора послуг платіжної інфраструктури в платіжній(их) системі(ах)];

щодо яких отримана інформація від відповідних органів державної влади, користувачів платіжних систем про діяльність об’єкта перевірки, у тому числі інформація, розміщена цим об’єктом у мережі Інтернет для роботи з клієнтами, про порушення ними законодавства України;

аналіз документів яких свідчить про можливі порушення законодавства України.

7. Національний банк має право вносити зміни до плану перевірок протягом року у зв'язку зі зміною підстав (критеріїв), визначених пунктом 6 розділу III цього Положення.

Зміни до плану перевірок протягом року також можуть уноситися в разі запровадження на території України обмежувальних заходів відповідно до вимог законодавства України, що унеможливлюють проведення планових перевірок.

Рішення про внесення змін до плану перевірок приймає керівник Національного банку.

Зміни до плану перевірок уносяться шляхом викладення його в новій редакції.

8. Національний банк зобов’язаний повідомити об’єкт перевірки про проведення планової перевірки та програму перевірки не пізніше ніж за 20 календарних днів до її початку.

9. Для забезпечення проведення планової (позапланової) перевірки Національний банк має право надсилати до об'єкта перевірки запит, що містить перелік інформації (у тому числі в електронній формі у визначеній структурі та форматі) та документів (їх копій та/або витягів з них), які об'єкт перевірки зобов'язаний підготувати та подати Національному банку в терміни, обсягах та порядку, визначених у запиті.

IV. Організація проведення позапланових перевірок

1. Національний банк має право прийняти рішення про призначення позапланової перевірки, яке оформляється у формі розпорядчого акта про перевірку.

2. У розпорядчому акті про перевірку зазначаються:

повне найменування та місцезнаходження об’єкта перевірки;

підстава перевірки;

період перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

{Абзац шостий пункту 2 розділу IV виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

склад робочої групи та її керівник (прізвища й ініціали уповноважених працівників);

терміни повідомлення керівника об’єкта перевірки про її початок (у разі потреби);

інше (у разі потреби).

3. Новий розпорядчий акт про перевірку видається в разі:

1) продовження строку перевірки;

2) звільнення, хвороби, наявності інших підстав, які унеможливлюють участь уповноваженого на проведення перевірки працівника в її проведенні.

4. Національний банк має право призначати позапланові перевірки за наявності обґрунтованих підстав, до яких належать:

наявність у Національному банку інформації, яка свідчить про порушення об’єктом перевірки законодавства України;

наявність у Національному банку фактів, що можуть свідчити про здійснення об’єктом перевірки ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів;

виявлення фактів подання Національному банку недостовірної інформації та/або звітності;

ненадання інформації, документів або їх копій за письмовим запитом Національного банку в установлені строки;

необхідність перевірки інформації, викладеної у зауваженнях (запереченнях) до довідки про перевірку;

необхідність перевірки вжиття заходів об'єктом перевірки з метою усунення виявлених порушень законодавства України, за які Національним банком були застосовані до нього заходи впливу та/або зупинено дію ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків, та/або вжиття заходів щодо недопущення таких порушень у подальшій своїй діяльності;

інші підстави, які передбачені законодавством України.

5. Позапланова перевірка об'єкта перевірки здійснюється відповідно до програми перевірки. Програма перевірки оформляється у формі додатка до розпорядчого акта про перевірку.

6. Національний банк має право розпочати позапланову перевірку без повідомлення об’єкта перевірки про початок її здійснення.

V. Загальні організаційні питання проведення планових і позапланових перевірок

1. Національний банк має право визначати чисельність робочої групи залежно від періоду та обсягу матеріалів, що підлягають перевірці. Мінімальний склад робочої групи - дві особи.

2. До складу робочої групи, яка складається з працівників структурного підрозділу Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем, може бути включено працівників інших структурних підрозділів Національного банку шляхом попереднього звернення до цих структурних підрозділів.

Керівники таких структурних підрозділів Національного банку на звернення про залучення до складу робочої групи працівників для проведення перевірки у строк (термін), установлений у зверненні, письмово інформують про делегованих ними працівників до складу робочої групи та надають затверджену програму перевірки або інформують про відмову від участі в перевірці.

Працівники, яких відповідно до абзацу другого пункту 2 розділу V цього Положення включено до складу робочої групи, під час проведення перевірки підпорядковуються керівникові робочої групи, виконують його завдання та вказівки з питань, визначених програмою перевірки, у тому числі їм може надаватись окреме завдання на перевірку питань, що належать до компетенції підрозділів, у яких вони працюють.

3 Уповноважені працівники зобов’язані використовувати для проведення перевірок програму перевірки.

4. Національний банк має право встановлювати строк проведення перевірок до 20 робочих днів (уключно).

Керівник робочої групи за наявності причин, що можуть свідчити про об'єктивну неможливість виконання програми перевірки в повному обсязі та встановлені строки, подає керівникові Національного банку обґрунтоване подання щодо продовження строку або відміни розпочатої виїзної перевірки.

Керівник Національного банку на підставі обґрунтованого подання може прийняти рішення про продовження строку або відміну розпочатої перевірки. Строк, на який продовжується перевірка, не повинен перевищувати 20 робочих днів.

Керівник об’єкта перевірки має бути поінформований про продовження строку виїзної перевірки не пізніше останнього дня проведення перевірки в порядку, передбаченому в абзаці другому пункту 1 розділу VI цього Положення.

5. Національний банк включає до періоду наступної перевірки період з питань діяльності об’єкта перевірки, який уже був охоплений попередньою перевіркою з таких питань, якщо:

під час проведення попередньої перевірки об’єкта перевірки робочу групу не було допущено до перевірки або робочій групі було відмовлено в наданні матеріалів та документів;

є необхідність перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

{Пункт розділу V виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

VI. Порядок проведення перевірок

1. Члени робочої групи зобов'язані розпочати проведення перевірки з пред'явлення оригіналу засвідченої копії розпорядчого акта про перевірку в паперовій формі керівникові об'єкта перевірки, представникові охорони або служби безпеки об'єкта перевірки та подання керівникові об'єкта перевірки або уповноваженій ним особі копії розпорядчого акта про перевірку.

Засвідчена копія нового розпорядчого акта про перевірку подається особам, зазначеним в абзаці першому пункту 1 розділу VI цього Положення, у разі внесення змін до розпорядчого акта про перевірку після початку проведення перевірки.

Керівник об'єкта перевірки або уповноважена ним особа зобов'язані зазначити на оригіналі засвідченій копії розпорядчого акта про перевірку дату і час отримання копії розпорядчого акта про перевірку та поставити підпис.

Засвідчена копія розпорядчого акта про перевірку зберігається в керівника робочої групи.

2. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний допустити членів робочої групи до об’єкта перевірки за наявності в уповноважених працівників письмового посвідчення (наказ) та забезпечити на строк перевірки кожному уповноваженому працівнику вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки для здійснення перевірки протягом усього робочого дня.

Вхід/вихід до/із приміщень, що використовуються для зберігання документів (до архіву), для комп’ютерного оброблення даних, каси об’єкта перевірки, здійснюється членами робочої групи разом з працівниками об’єкта перевірки.

Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний:

1) забезпечити членам робочої групи безоплатний доступ у режимі перегляду до всіх інформаційних систем, що потрібні для проведення перевірки, вибірки та вивантаження необхідної інформації для її подальшого аналізу, консультаційну підтримку з питань функціонування таких систем;

2) забезпечити безоплатне надання на письмовий запит членів робочої групи письмових пояснень із питань діяльності об’єкта перевірки, інформації, копій документів, витягів із них, включаючи ті, що зберігаються в інформаційних системах об’єкта перевірки та виготовлених методом сканування або створення фотокопій), засвідчених особистим підписом керівника об’єкта перевірки із зазначенням найменування його посади, власного імені та прізвища, дати засвідчення та проставленням напису “Згідно з оригіналом”;

3) забезпечити невідкладний зв’язок членів робочої групи з відповідальною особою об’єкта перевірки та працівниками, до обов’язків яких належить виконання відповідних операцій (процесів), що підлягають перевірці впродовж усього часу здійснення перевірки.

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний виділити робочій групі в перший робочий день перевірки робочі місця в окремому від працівників своєї установи та сторонніх осіб службовому приміщенні або окремі робочі місця (за згодою керівника робочої групи), що відповідають встановленим санітарно-гігієнічним нормам та обладнані необхідними меблями, шафою для зберігання документів, забезпечує можливість користуватися комп’ютерною та копіювально-розмножувальною технікою, телефоном.

Особам, які не є членами робочої групи, вхід у зазначене в абзаці першому цього пункту приміщення/доступ до окремих робочих місць уповноважених працівників на весь строк перевірки без дозволу керівника робочої групи забороняється, за винятком настання обставин непереборної сили.

Забороняється встановлення та/або використання в зазначеному в абзаці першому пункту 3 розділу VI цього Положення приміщенні об'єктом перевірки будь-яких технічних пристроїв для здійснення фото-, аудіо-, відеофіксації, крім випадків, передбачених законодавством України.

4. Керівник об'єкта перевірки або відповідальна особа зобов'язані своєчасно та в повному обсязі надавати у визначених форматі, структурі та вигляді на запит уповноважених працівників достовірну та розбірливу для читання інформацію, письмові пояснення, документи (їх копії та/або витяги з них), а також не створювати перешкод проведенню перевірки та надати на першу вимогу доступ керівнику та членам робочої групи до всіх оригіналів документів, інформації, у тому числі до тих, що становлять інформацію з обмеженим доступом, що містить захищену законом таємницю, зокрема банківську та комерційну таємницю.

5. Отримання та повернення документів і матеріалів під час проведення виїзної перевірки з ініціативи уповноважених працівників або керівника об'єкта перевірки здійснюється шляхом підписання уповноваженим працівником та керівником об'єкта перевірки та/або уповноваженою ним особою копії запиту/відповіді на запит/супровідного листа, разом з яким передаються документи/матеріали, із зазначенням дати та часу отримання або повернення таких документів/матеріалів.

6. Керівник робочої групи зобов'язаний письмово повідомити керівника об'єкта перевірки про призупинення перевірки в разі протидії об'єкта перевірки чи третіх осіб у проведенні перевірки та/або недопущення робочої групи до проведення перевірки і складає звіт про результати перевірки відповідно до розділу X цього Положення.

7. У разі невиконання законних вимог або створення перешкод посадовою особою об'єкта перевірки проведенню перевірки інформація щодо цього (факти та обставини) відображається у звіті про результати перевірки.

8. Керівник та посадова особа об'єкта перевірки, про яку йдеться в пункті 6 розділу VI цього Положення, зобов'язані надати керівникові робочої групи пояснення в письмовій формі щодо причин невиконання законних вимог або створення перешкод проведенню перевірки та всі документи (їх копії та/або витяги з них), інформацію, які необхідні для застосування заходів впливу.

VII. Права та обов’язки уповноважених працівників

1. Уповноважені працівники мають право:

1) входити/виходити до/із приміщення об’єкта перевірки, у тому числі разом з уповноваженими працівниками об’єкта перевірки до приміщень, що використовуються для зберігання документів (до архіву), комп’ютерного оброблення даних, каси об’єкта перевірки;

2) користуватися власними технічними засобами (комп’ютерами, носіями інформації, калькуляторами, телефонами) та виносити/вносити їх з/до об’єкта перевірки;

3) отримувати від керівників і працівників об’єкта перевірки документи та матеріали на письмовий запит;

{Підпункт 4 пункту 1 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

4) зберігати документи та матеріали, надані об’єктом перевірки, у службовому приміщенні, що виділене для розміщення робочої групи;

5) виносити за межі об’єкта перевірки копії документів, у тому числі виготовлені методом сканування або створення фотокопій, що можуть свідчити про факти порушення об’єктом перевірки законодавства України;

6) отримувати від керівників і працівників об’єктів перевірок документи, письмові пояснення з питань діяльності об’єкта перевірки, у тому числі в разі невиконання або неналежного виконання вимог законодавства України;

7) ознайомлюватися з роботою технічних засобів та програмних комплексів, які використовуються об’єктом перевірки;

8) здійснювати перевірку місць приймання переказів;

9) здійснювати фото- та відеофіксацію під час перевірки місць приймання переказів;

10) опечатувати службове приміщення, що виділене для розміщення робочої групи, після закінчення робочого дня;

11) безпосереднього доступу під час проведення перевірки до інформації, яка розміщена в автоматизованих системах обліку об'єкта перевірки, з можливістю її вибірки/обробки, отримувати від об'єкта перевірки консультаційну підтримку з питань її вибірки/обробки та функціонування таких систем;

12) одержувати доступ у режимі перегляду до систем автоматизації операцій, які використовуються об’єктом перевірки, уключаючи середовища, що забезпечують діяльність цих систем (середовища промислової експлуатації, а також тестові, резервні та інші середовища), будь-яких даних цих систем і середовищ, здійснення вибірок та вивантаження потрібної для здійснення перевірки інформації з метою її подальшого аналізу;

13) запитувати в об’єкта перевірки і перевіряти інформацію, яка стосується питань перевірки, про осіб, які перебувають або перебували з об’єктом перевірки в ділових відносинах;

14) за попереднім погодженням із керівником об’єкта перевірки проводити інтерв’ю з уповноваженими особами об’єкта перевірки, що підтверджуються відповідним протоколом;

15) запитувати в об’єкта перевірки інформацію, матеріали, документи, які не належать до періоду поточної перевірки, та письмові пояснення щодо них з метою уточнення фактів і обставин, які стосуються періоду поточної перевірки.

2. Уповноважені працівники зобов’язані:

1) вивчити матеріали попередніх перевірок (за наявності) з метою подальшого контролю за тими напрямами роботи об’єктів перевірок, за якими раніше були виявлені порушення законодавства України;

2) ознайомитися зі звітністю та іншою інформацією, яка отримана Національним банком під час здійснення реєстрації, аналізу діяльності об’єктів перевірок за період, що підлягає перевірці;

{Підпункт 3 пункту 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

3) не розголошувати відомості, що становлять інформацію з обмеженим доступом, у тому числі банківську та комерційну таємницю;

4) виконувати доручення керівника робочої групи;

{Підпункт 5 пункту 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

{Підпункт 5 пункту 2 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 13.02.2017}

5) підписувати довідку про перевірку.

VIII. Права та обов’язки керівника робочої групи

1. Керівник робочої групи має право:

1) установлювати для членів робочої групи додаткові завдання та здійснювати перерозподіл їх обов’язків у межах програми перевірки;

2) установлювати строки та порядок надання керівником об’єкта перевірки документів і матеріалів членам робочої групи;

{Підпункт 3 пункту 1 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

3) здійснювати особисто перевірку діяльності об’єкта перевірки;

4) призупиняти перевірку в разі протидії об’єкта перевірки чи третіх осіб;

5) запитувати та отримувати від об’єктів перевірок інформацію або копії документів, що потрібні для встановлення фактичних обставин, у тому числі для підтвердження інформації, зазначеної в документах, які надані об’єктом перевірки;

6) давати вказівки членам робочої групи щодо підготовки матеріалів для складання довідки про перевірку;

7) давати інші вказівки щодо проведення перевірки.

2. Керівник робочої групи зобов’язаний:

1) інформувати членів робочої групи про програму перевірки та проводити інструктаж щодо порядку взаємодії з працівниками об’єкта перевірки;

2) здійснювати розподіл питань, за якими проводиться перевірка, між членами робочої групи;

3) визначати строки, види, обсяги робіт;

4) визначати обсяг документів та їх вид (оригінали/копії, паперові/електронні);

5) визначати порядок і режим роботи членів робочої групи;

6) контролювати строки і повноту виконання доручень, наданих членам робочої групи;

{Підпункт 7 пункту 2 розділу VIII виключено на підставі Постанови Національного банку № 890 від 17.12.2015}

8) надавати пропозиції і висновки за результатами перевірки на розгляд Національного банку.

IX. Права та обов’язки керівника об’єкта перевірки

1. Керівник об’єкта перевірки під час перевірки має право оскаржувати перед Національним банком дії уповноважених працівників.

2. Керівник об’єкта перевірки не має права обмежувати будь-яким чином дії уповноважених працівників щодо проведення перевірки.

3. Керівник об’єкта перевірки зобов’язаний:

1) забезпечити на строк проведення перевірки кожному члену робочої групи вільний (на першу вимогу) вхід/вихід до/із будівлі та інших приміщень об’єкта перевірки протягом усього робочого дня;

2) виділити членам робочої групи в день початку перевірки службове приміщення/окремі робочі місця (за згодою керівника робочої групи), що відповідають вимогам пункту 3 розділу VI цього Положення;

3) організувати в день початку перевірки оперативний зв’язок членів робочої групи з відповідальними особами об’єктів перевірок, які виконують функції контролю, формують звітність тощо;

4) надавати для перевірки на письмовий запит членів робочої групи в межах програми перевірки такі документи або їх копії: установчі документи; протоколи засідань органів управління; накази та інші розпорядчі документи, що видані керівниками об’єктів перевірок; акти внутрішнього контролю; акти перевірок наглядових і контрольних органів; аудиторські висновки; договори (контракти); інші документи у строки та в порядку, установленому керівником робочої групи;

5) забезпечити повноту, достовірність та дотримання строків надання документів та матеріалів на письмовий запит членів робочої групи, а за потреби підготовку їх копій (чи надання можливості робити ці копії уповноваженим працівникам самостійно), засвідчених ним або іншою уповноваженою особою;

6) надавати керівникові робочої групи письмові пояснення щодо діяльності об’єкта перевірки, а також у разі порушення строків подання документів і матеріалів, що запитують члени робочої групи;

7) забезпечити безпосередній доступ членів робочої групи під час проведення перевірки до інформації, яка розміщена в автоматизованих системах обліку об'єкта перевірки.

X. Оформлення результатів перевірки

1. Члени робочої групи складають довідки про перевірку (далі - довідка) і передають керівникові робочої групи для формування звіту про результати перевірки (далі - звіт).

2. Довідка містить дату її складання, найменування об'єкта перевірки, вид перевірки (планова чи позапланова), період перевірки, строк проведення перевірки, висновки, інформацію про виявлені порушення законодавства України, іншу інформацію (за потреби).

3. Члени робочої групи складають довідку в двох примірниках та засвідчують кожен примірник довідки підписом.

Члени робочої групи передають перший примірник довідки керівникові об'єкта перевірки та роблять відповідну відмітку із зазначенням дати отримання довідки на другому примірнику довідки, який зберігається у членів робочої групи. Відмітка засвідчується підписом керівника об'єкта перевірки або відповідальної особи.

4. Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний не пізніше третього робочого дня з дати отримання довідки повернути підписаний ним примірник члену робочої групи в обмін на другий примірник довідки.

5. Керівник об'єкта перевірки повертає підписаний примірник довідки з позначкою "із запереченнями" у разі наявності заперечень (зауважень) щодо фактів та висновків, викладених у довідці, та одночасно надає письмові заперечення з поясненнями та підтвердними документами, які є невід'ємною частиною довідки.

6. У разі неповернення керівником об'єкта перевірки в установлений строк підписаного першого примірника довідки, наданого для ознайомлення та підписання, або відмови в його підписанні довідка є такою, що до неї немає заперечень з боку об'єкта перевірки. У цьому разі керівник та члени робочої групи використовують для подальшої роботи другий примірник довідки.

7. Позначка про відмову керівника об'єкта перевірки від отримання першого примірника довідки або неможливість вручення йому першого примірника довідки з інших причин проставляється на другому примірнику довідки із зазначенням дати та часу, а перший примірник довідки надсилається об'єкту перевірки рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Перший примірник довідки вважається врученим у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення, та в якому зазначено причини невручення, якщо поштова служба не вручила примірник довідки керівникові (представнику) об'єкта перевірки через його відмову в отриманні або з інших причин.

8. Національний банк має право призначити позапланову перевірку строком до 10 робочих днів у разі необхідності перевірки інформації, зазначеної в зауваженнях (запереченнях) до довідки.

9. Керівник робочої групи відповідає за складання звіту, який складається протягом 30 робочих днів із дня отримання довідки(ок), підписаної(их) керівником об'єкта перевірки.

Звіт складається за результатами проведеної перевірки з урахуванням довідок про перевірку та іншої наявної інформації.

10. Керівник структурного підрозділу Національного банку, фахівці якого відповідно до пункту 2 розділу V цього Положення залучалися до складу робочої групи, протягом 10 робочих днів з дня отримання довідки, підписаної керівником об'єкта перевірки, надає керівникові робочої групи:

1) довідку разом із запереченнями (зауваженнями) керівника об'єкта перевірки (у разі їх наявності);

2) пропозиції щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, які можуть бути включені до звіту, ураховуючи заперечення (зауваження) керівника об'єкта перевірки [у разі наявності таких заперечень (зауважень)];

3) документи, що підтверджують факти та висновки, викладені в довідці.

{Пункт 10 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 13.02.2017}

{Пункт 11 розділу X виключено на підставі Постанови Національного банку № 11 від 13.02.2017}

11. Керівник робочої групи, яку не було допущено до проведення перевірки або якій не надано документи на запит членів робочої групи, зобов'язаний зазначити в звіті:

найменування об'єкта перевірки;

прізвище та ініціали керівника об'єкта перевірки;

місцезнаходження об'єкта перевірки;

строк проведення перевірки (дати початку та закінчення перевірки);

дату та номер письмового посвідчення (наказ);

вид перевірки (планова чи позапланова);

програму перевірки, за якою проводилася/мала проводитися перевірка;

період перевірки;

прізвища, ініціали керівника та членів робочої групи;

дату складання звіту;

порядковий номер примірника звіту;

факти протидії проведенню перевірки;

факти неподання керівником об'єкта перевірки документів або їх копій, та, за наявності, письмових пояснень керівника об'єкта перевірки щодо підстав їх неподання.

12. Звіт складається у двох примірниках і підписується керівником робочої групи. У разі включення до звіту пропозицій щодо фактів та висновків, що містяться в довідці, наданих керівником структурного підрозділу Національного банку та фахівці якого відповідно до пункту 2 розділу V цього Положення залучалися до складу робочої групи, звіт також підписується керівником цього структурного підрозділу або його заступником.

Перший примірник звіту разом із супровідним листом протягом п'яти робочих днів з дати його підписання надсилається до об'єкта перевірки з урахуванням вимог щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу, установлених Національним банком.

13. У разі встановлення за результатами перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів платіжних систем, керівник робочої групи готує пропозиції про застосування до об'єкта перевірки адекватних заходів впливу.

14. Національний банк зобов'язаний здійснювати зберігання, захист, використання та розкриття інформації, що міститься у звіті та довідках, у порядку, передбаченому законодавством України.

XI. Безвиїзна перевірка

1. Національний банк за наявності обґрунтованих підстав, що можуть свідчити про недотримання об'єктом оверсайта вимог законодавства України, має право прийняти рішення про проведення безвиїзної перевірки такого об'єкта перевірки. Підставами для проведення безвиїзної перевірки є результати аналізу:

1) даних статистичної звітності об'єктів перевірки, що подається відповідно до визначених нормативно-правовими актами Національного банку вимог щодо організації статистичної звітності;

2) інформації, документів (їх копій та/або витягів із них), отриманих від об'єктів перевірки;

3) інформації та документів, отриманих від структурних підрозділів Національного банку, державних органів, а також іншої інформації та документів, отриманих Національним банком під час виконання ним своїх функцій, та інформації, отриманої із загальнодоступних джерел.

Проведення планових перевірок у разі запровадження на території України обмежувальних заходів, що унеможливлюють проведення планових перевірок, може здійснюватися у формі безвиїзних перевірок у порядку, передбаченому в розділі XI цього Положення.

2. Розпорядчий акт про проведення безвиїзної перевірки об’єкта нагляду підписує керівник Національного банку. Розпорядчий акт про проведення перевірки має містити:

1) повне найменування об'єкта перевірки;

2) підстави для проведення безвиїзної перевірки;

3) строки проведення безвиїзної перевірки (дати початку і закінчення);

4) період, що підлягає безвиїзній перевірці;

5) питання, які підлягають безвиїзній перевірці;

6) прізвища, імена, по батькові уповноважених на проведення безвиїзної перевірки осіб.

3. Безвиїзна перевірка проводиться без попереднього повідомлення об'єкта перевірки.

Керівник об’єкта перевірки має бути поінформований в разі продовження строку безвиїзної перевірки шляхом надсилання копії розпорядчого акта про перевірку поштою на адресу керівника об’єкта перевірки, а також корпоративною поштою Національного банку на електронну корпоративну пошту об’єкта перевірки не пізніше останнього дня перевірки.

4. Національний банк з метою проведення безвиїзних перевірок має право запитувати в об'єктів перевірки інформацію (у паперовому та електронному вигляді), документи (їх копії та/або витяги з них) та письмові пояснення щодо діяльності платіжних систем та переказу коштів і з окремих питань діяльності об'єктів перевірки шляхом надсилання відповідного запиту.

Керівник об'єкта перевірки зобов'язаний на запит Національного банку для проведення безвиїзної перевірки своєчасно та в повному обсязі надавати у визначених форматі, структурі та вигляді достовірну та розбірливу для читання інформацію, письмові пояснення, документи (їх копії та/або витяги з них).

Уповноважені на проведення безвиїзної перевірки працівники під час проведення безвиїзної перевірки мають право здійснити перевірку місць приймання переказів об'єкта перевірки. У рішенні щодо проведення безвиїзної перевірки може передбачатися можливість проведення перевірки місць приймання переказів.

5. За результатами безвиїзної перевірки складається акт про результати безвиїзної перевірки в двох примірниках за підписом уповноважених на проведення безвиїзної перевірки працівників.

6. Акт про результати безвиїзної перевірки має містити:

1) загальну інформацію;

2) висновки;

3) результати перевірки;

4) інформацію про виявлені порушення;

5) недоліки, які мають вплив на діяльність об'єкта перевірки.

7. Національний банк не пізніше ніж через 30 днів із дня закінчення безвиїзної перевірки надсилає об'єкту перевірки перший примірник акта про результати безвиїзної перевірки згідно з установленими нормативно-правовими актами Національного банку вимогами щодо пересилання документів з грифом обмеження доступу рекомендованим листом із повідомленням про вручення.

Акт про результати безвиїзної перевірки вважається врученим у день, зазначений поштовою службою в повідомленні про вручення, у тому числі із зазначенням причин невручення, якщо поштова служба не може вручити акт про результати безвиїзної перевірки керівникові або уповноваженій ним особі об'єкта перевірки через його відмову отримати або з інших причин.

Неотримання об'єктом перевірки першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки із незалежних від Національного банку причин не позбавляє його (акт) офіційності та законної (юридичної) сили.

8. Об'єкт перевірки не пізніше сьомого робочого дня з дня отримання акта про результати безвиїзної перевірки надсилає Національному банку підписаний керівником об'єкта перевірки перший примірник акта. Національний банк після отримання першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки надсилає об'єкту перевірки другий примірник.

Об'єкт перевірки протягом семи робочих днів із дня отримання першого примірника акта про результати безвиїзної перевірки має право надати Національному банку пояснення чи обґрунтовані заперечення щодо обставин, фактів порушень (за наявності) у письмовій формі з обов'язковим документальним підтвердженням.

Надання об'єктом перевірки заперечень до акта про результати безвиїзної перевірки не звільняє об'єкт перевірки від визначених законодавством України, нормативно-правовими актами Національного банку обов'язків, виконання яких пов'язане з фактом отримання об'єктом перевірки акта про результати безвиїзної перевірки.

9. Акт про результати безвиїзної перевірки в разі неповернення об'єктом перевірки у встановлений строк підписаного керівником об'єкта перевірки першого примірника акта або відмови в його підписанні є таким, що доведений до відома об'єкта перевірки.

Національний банк у цьому разі для подальшої роботи використовує другий примірник акта про результати безвиїзної перевірки, який зберігається в Національному банку.

10. Уповноважені працівники в разі встановлення за результатами безвиїзної перевірки фактів порушення об'єктом перевірки вимог законодавства України або здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам користувачів платіжних систем, готують пропозиції про застосування до об'єкта перевірки адекватних заходів впливу.

XII. Порядок проведення перевірок місць приймання переказів

1. Уповноважені працівники під час проведення перевірки об'єкта перевірки за дорученням керівника робочої групи та відповідно до програми перевірки здійснюють перевірку місць приймання переказів.

Перевірка місць приймання переказів під час безвиїзної перевірки здійснюється відповідно до рішення керівника Національного банку, яке оформлюється відповідно до пункту 2 розділу XI цього Положення.

Перевірка місць приймання переказів здійснюється за участю не менше двох працівників Національного банку.

2. Під час здійснення перевірки місць приймання переказів перевіряється дотримання об'єктом перевірки вимог законодавства України з питань переказу коштів, наявність актуальної інформації, вимоги щодо оприлюднення якої встановлено нормативно-правовим актом Національного банку України з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем та систем розрахунків в Україні, та касові документи (квитанції, чеки), які надаються клієнтам за результатами здійснення операції та мають містити всі обов'язкові реквізити касового документа відповідно до вимог нормативно-правових актів Національного банку з питань ведення касових операцій.

Уповноважені працівники Національного банку під час здійснення перевірки місць приймання переказів мають право здійснювати контрольні операції з переказу коштів.

3. Уповноважені працівники Національного банку мають право запитувати в працівників об'єкта перевірки, робочі місця яких розміщені в пунктах надання фінансових послуг, інформацію, яку об'єкти перевірки зобов'язані надавати на запит клієнтів відповідно до нормативно-правових актів України.

4. Виявлені під час фактичної перевірки місць приймання переказів порушення описуються в акті про перевірку місць приймання переказів, який має містити таку інформацію:

1) дата та час перевірки місць приймання переказів;

2) найменування об'єкта перевірки, якому належать місця приймання переказів;

3) адреси (фізичні або електронні) місць приймання переказів;

4) опис виявлених порушень.

Акт про перевірку місць приймання переказів підписується всіма уповноваженими працівниками Національного банку, які беруть участь у перевірці місць приймання переказів.

Дані акта про перевірку місць приймання переказів включаються до довідки про перевірку/акта про результати перевірки.