Про затвердження Інструкції про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами та визнання таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697

Відповідно до пункту 10 частини першої та частини шостої статті 12 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» виконавча дирекція Фонду гарантування вкладів фізичних осіб ВИРІШИЛА:

1. Затвердити Інструкцію про порядок фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами, що додається.

2. Визнати таким, що втратило чинність, рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 05 грудня 2016 року № 2697 «Про затвердження Порядку фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами у рамках пілотного проекту з впровадження Автоматизованої системи виплат Фонду гарантування вкладів фізичних осіб», зареєстроване в Міністерстві юстиції України 28 грудня 2016 року за № 1717/29847.

3. Відділу стратегії та нормативно-методологічного забезпечення разом з юридичним департаментом забезпечити подання цього рішення до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

4. Відділу зв’язків з громадськістю та фінансової просвіти забезпечити розміщення цього рішення на офіційній сторінці Фонду гарантування вкладів фізичних осіб у мережі Інтернет після його державної реєстрації.

5. Це рішення набирає чинності з дня, наступного за днем його офіційного опублікування.

6. Контроль за виконанням цього рішення залишити за директором - розпорядником.

Інструкція про порядок
фінансування процесу виплат банками-агентами гарантованої суми відшкодування за вкладами

3. Фонд здійснює фінансування процесу виплат банками-агентами за визначеними моделями фінансування та у формах попереднього фінансування, поточного фінансування, а також додаткового попереднього фінансування.

4. Фонд визначає такі моделі фінансування процесу виплат банками-агентами:

1) модель фінансування «А» (авансування), яка передбачає, що Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) визначає потребу у фінансуванні банків-агентів та авансує виплати, виходячи з визначеної потреби;

2) модель фінансування «В» (відшкодування), яка передбачає, що банк-агент здійснює виплати за рахунок власних коштів, а Фонд двічі на день (крім вихідних, святкових і неробочих днів) здійснює відшкодування банку-агенту витрачених ним коштів.

5. Моделі фінансування процесу виплат визначаються у такому порядку:

складається список банків-агентів у низхідному порядку обсягів здійснених ними виплат за попередній місяць (далі - список);

у списку виділяється перша частина, що складається з перших банків-агентів, якими здійснені виплати, що сумарно сягають 70 відсотків загального обсягу виплат;

для банків-агентів, що містяться у першій частині списку та віднесені до І групи банків-агентів відповідно до Положення  про порядок визначення банків-агентів Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 12 липня 2012 року № 6, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 04 вересня 2012 року за № 1494/21806 (із змінами), визначається модель фінансування «А», а для інших банків-агентів - модель фінансування «В».

Приклад визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами наведений у додатку до цієї Інструкції.

6. Початкове фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 09 до 11 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «А», суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПчФ = ВМх0,7-ЗМ,

Значення показника ПчФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює початкове фінансування лише у разі, якщо значення показника ПчФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «В», коштів, що банк-агент витратив на виплати у період з 15 години попереднього робочого дня Фонду до 00 годин поточного робочого дня Фонду.

7. Поточне фінансування Фондом процесу виплат банками-агентами здійснюється Фондом у його робочий день з 15 до 17 години та передбачає:

1) перерахування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «А»,суми коштів, розрахованої за такою формулою:

ПтФ = ВПx0,25-ЗП,

Значення показника ПтФ округлюється до сотень тисяч гривень в меншу сторону.

Фонд здійснює поточне фінансування лише у разі, якщо значення показника ПтФ є позитивним;

2) відшкодування банку-агенту, для якого визначена модель фінансування «В», коштів, що банк-агент витратив на виплати у поточний робочий день станом на 15 годину.

8. Якщо Фонд вперше розпочинає виплати вкладникам певного неплатоспроможного банку, а сума, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам такого банку для здійснення виплат, перевищує 500 мільйонів гривень, Фонд здійснює п’ятьом банкам-агентам додаткове попереднє фінансування.

9. Банками-агентами, що отримують додаткове попереднє фінансування, визначаються банки з найбільшими середньоденними сумами виплат за період у п’ять робочих днів Фонду поспіль, що передують дню визначення таких банків.

10. Загальна сума додаткового попереднього фінансування встановлюється Фондом на рівні 8 відсотків від суми, що підлягає відшкодуванню за реєстром відшкодувань вкладникам певного неплатоспроможного банку для здійснення виплат.

11. Загальна сума додаткового попереднього фінансування розподіляється між визначеними банками-агентами за такою формулою:

Значення показника ДФ(і) округлюється до сотень тисяч гривень у меншу сторону.

12. Фонд перераховує суму додаткового попереднього фінансування визначеним банкам-агентам не пізніше ніж за один робочий день до початку виплат.

ПРИКЛАД
визначення моделей фінансування процесу виплат банками-агентами