ДЕРЖАВНА КОМІСІЯ З РЕГУЛЮВАННЯ РИНКІВ ФІНАНСОВИХ ПОСЛУГ УКРАЇНИ

Р О З П О Р Я Д Ж Е Н Н Я

05.07.2007 N 7571

Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 3 серпня 2007 р. за N 886/14153

{ Розпорядження втратило чинність на підставі Розпорядження Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг

N 4368 ( z2161-13 ) від 28.11.2013 }

Про затвердження Змін до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ

Відповідно до статті 28 Закону України "Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг" ( 2664-14 ), статті 8 Закону України "Про кредитні спілки" ( 2908-14 ) та з метою удосконалення державного регулювання діяльності кредитних спілок Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг України П О С Т А Н О В И Л А:

1. Затвердити Зміни до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ, затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 22.06.2004 N 1099 ( z0847-04 ), зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 07.07.2004 за N 847/9446 (із змінами), що додаються.

2. Департаменту нагляду за кредитними установами разом з Юридичним департаментом забезпечити подання цього розпорядження до Міністерства юстиції України для державної реєстрації.

3. Контроль за виконанням цього розпорядження покласти на члена Комісії - директора Департаменту нагляду за кредитними установами.

Голова Комісії                                          В.Альошин

Протокол засідання Комісії від 5 липня 2007 р. N 336

ПОГОДЖЕНО:

Т.в.о. Голови Державного комітету
 України з питань регуляторної
 політики та підприємництва                              С.Іголкін
 

ЗАТВЕРДЖЕНО Розпорядження Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України 05.07.2007 N 7571 Зареєстровано в Міністерстві юстиції України 3 серпня 2007 р. за N 886/14153

ЗМІНИ до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ ( z0847-04 )

1. У розділі I:

1.1. Пункт 2 викласти в такій редакції:

"2. Набуття кредитною спілкою статусу фінансової установи, переоформлення та видача дубліката свідоцтва про реєстрацію фінансової установи (далі - Свідоцтво), виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва, а також учинення інших реєстраційних дій здійснюються відповідно до Положення про Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) з урахуванням особливостей, установлених цим Положенням".

1.2. У пункті 3 слова "кредитної спілки" замінити словами "інформації про кредитну спілку".

1.3. У пункті 5 слова "виключення її" замінити словами "виключення інформації про неї".

1.4. Абзац другий пункту 5 викласти в такій редакції:

"У разі прийняття Держфінпослуг рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва на підставі виявлення недостовірної інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру, заявник може подати до Держфінпослуг нову заяву про внесення інформації до Реєстру не раніше ніж через три місяці з дати прийняття рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру".

1.5. Пункт 6 доповнити другим реченням такого змісту:

"Датою подання зазначеної заяви вважається дата її реєстрації в Держфінпослуг".

1.6. У підпункті 7.2 пункту 7 слово "складання" замінити словом "подання".

1.7. Підпункт 7.3 пункту 7 викласти в такій редакції:

"7.3. Подаватися у швидкозшивачі, з внутрішнім описом із зазначенням кількості аркушів документа. Заява та всі документи, що додаються до неї, належать до категорії документів довгострокового зберігання і повинні бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені печаткою".

2. Підпункт 8.6 пункту 8 розділу II після слів "внутрішніх положень" доповнити словами "та процедур".

3. У розділі III:

3.1. У пункті 9:

3.1.1. У підпункті 9.3 слова "кредитної спілки" замінити словами "юридичної особи".

3.1.2. Підпункт 9.6 викласти в такій редакції:

"9.6. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про підтвердження сплати всіма засновниками (учасниками) вступного та обов'язкового пайового внесків".

3.1.3. Підпункт 9.7 доповнити абзацом другим такого змісту:

"Об'єднаною кредитною спілкою, ознакою членства якої є належність до асоціації кредитних спілок, подається засвідчена в установленому законодавством порядку копія свідоцтва про державну реєстрацію відповідної асоціації кредитних спілок".

3.1.4. У підпункті 9.8 слова "Довідку за підписом керівника кредитної спілки" замінити словами "Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку".

3.1.5. Підпункти 9.9-9.11 викласти в такій редакції:

"9.9. Копії внутрішніх положень кредитної спілки згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 ( z1078-03 ), зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), сторінки яких мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

9.10. Копії документів, що підтверджують право власності або користування приміщенням за місцезнаходженням кредитної спілки, засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

9.11. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту, у тому числі документів, що підтверджують проходження керівником та головним бухгалтером кредитної спілки підвищення кваліфікації відповідно до Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590 ( z0955-04 ), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами)".

3.1.6. Доповнити новими підпунктами 9.12, 9.13 такого змісту:

"9.12. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії трудових книжок керівника та головного бухгалтера кредитної спілки.

У разі призначення голови правління та/або головного бухгалтера за сумісництвом кредитна спілка додатково подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії відповідних документів, що підтверджують призначення особи на посаду за сумісництвом.

У разі обрання кредитною спілкою такої форми ведення бухгалтерського обліку як користування послугами спеціаліста з бухгалтерського обліку, зареєстрованого як підприємець, який здійснює підприємницьку діяльність без створення юридичної особи або ведення на договірних засадах бухгалтерського обліку централізованою бухгалтерією або аудиторською фірмою, кредитна спілка подає засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів, що підтверджують наявність таких договірних відносин.

9.13. Довідку за підписом керівника та головного бухгалтера кредитної спілки про їх відповідність вимогам підпунктів "г" та "ґ" пунктів 2.1 та 3.1 Професійних вимог до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ, затверджених розпорядженням Держфінпослуг від 13.07.2004 N 1590 ( z0955-04 ), зареєстрованих у Міністерстві юстиції України 02.08.2004 за N 955/9554 (із змінами), засвідчену печаткою кредитної спілки. Довідка повинна містити згоду на перевірку цієї інформації у відповідних органах державної влади".

У зв'язку з цим підпункти 9.12, 9.13 вважати відповідно підпунктами 9.14, 9.15.

3.1.7. Підпункт 9.14 після слів "Інформацію (довідку) про наявність у кредитній спілці програмного забезпечення" доповнити словами "(з указівкою про його найменування та розробника)".

3.2. Доповнити новим пунктом 10 такого змісту:

"10. Держфінпослуг має право отримувати від заявника додаткові пояснення для перевірки інформації, що подається ним для внесення інформації про кредитну спілку або її відокремлений підрозділ до Реєстру".

У зв'язку з цим пункти 10-26 вважати відповідно пунктами 11-27.

3.3. У пункті 11 слово "десяти" замінити словом "п'ятнадцяти".

3.4. Пункт 12 викласти в такій редакції:

"12. Документи, подані кредитною спілкою до Держфінпослуг, приймаються за наданим описом. Опис складається кредитною спілкою у двох примірниках, один з яких повертається їй з відміткою про дату надходження документів. Якщо документи для внесення інформації до Реєстру подаються уповноваженою особою кредитної спілки особисто, додатково пред'являються паспорт або документ, який його замінює, та документ, що засвідчує повноваження особи".

3.5. Пункт 13 виключити.

У зв'язку з цим пункти 14-27 вважати відповідно пунктами 13-26.

3.6. У підпункті 13.2 пункту 13 після слів "Документи оформлені з порушенням" доповнити словами "вимог законодавства, у тому числі".

3.7. Доповнити новими пунктами 14-17 такого змісту:

"14. За наявності однієї або декількох підстав, зазначених у пункті 13 цього розділу, не пізніше 30 календарних днів з дати надходження заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ ( z0797-03 ) Держфінпослуг приймає рішення про залишення заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду.

15. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається в порядку, установленому цим Положенням.

16. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації до Державного реєстру фінансових установ без розгляду Держфінпослуг не пізніше 30 календарних днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру, яке підлягає подальшому схваленню Держфінпослуг як колегіальним органом, або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру.

17. Повідомлення про прийняття рішення про внесення інформації про заявника до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру надсилається (видається) заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати внесення інформації про заявника до Реєстру або з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про заявника до Реєстру зазначаються підстави такої відмови".

У зв'язку з цим пункти 14-26 вважати відповідно пунктами 18-30.

3.8. У пункті 18:

3.8.1. Підпункт 18.1 викласти в такій редакції:

"18.1. Невідповідність поданих документів кредитної спілки, що додаються до заяви, вимогам законодавства".

3.8.2. Підпункт 18.3 викласти в такій редакції:

"18.3. Недостовірність інформації в документах, поданих кредитною спілкою для внесення інформації про неї до Реєстру".

3.8.3. У підпункті 18.4 слово "України" виключити.

4. У розділі IV:

4.1. Доповнити новим пунктом 20 такого змісту:

"20. Інформація про відокремлений підрозділ кредитної спілки вноситься до Реєстру за наявності хоча б однієї з таких ознак:

а) розгляд та прийняття рішення за заявами членів кредитної спілки про надання фінансових послуг здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної спілки;

б) укладення договорів про надання фінансових послуг від імені кредитної спілки здійснюється уповноваженими працівниками відокремленого підрозділу кредитної спілки;

в) наявність у відокремленому підрозділі кредитної спілки каси для здійснення розрахунків за договорами з надання фінансових послуг".

У зв'язку з цим пункти 20-30 вважати відповідно пунктами 21-31.

4.2. У пункті 21:

4.2.1. В абзаці першому слова "повідомити Держфінпослуг та подати" замінити словами "подати до Держфінпослуг".

4.2.2. У підпункті 21.2 слово та цифру "додаток 5" замінити словом та цифрою "додаток 4".

4.2.3. Підпункти 21.4-21.6 викласти в такій редакції:

"21.4. Копію положення про відокремлений підрозділ, затвердженого в установленому порядку, згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 ( z1078-03 ), зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки.

21.5. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки інформацію (довідку) про наявність у відокремленому підрозділі кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом за місцезнаходженням кредитної спілки (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності чи користування приміщенням), а також сейфа та необхідних засобів безпеки, зокрема охоронної сигналізації та/або відповідної охорони.

21.6. Засвідчені підписом керівника та печаткою кредитної спілки копії документів про освіту керівника відокремленого підрозділу та документів, що підтверджують призначення особи на посаду керівника відокремленого підрозділу".

4.3. Пункти 22, 23 викласти в такій редакції:

"22. У разі наявності підстав, визначених пунктом 13 розділу III цього Положення, Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру приймає рішення про залишення цієї заяви без розгляду, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника із зазначенням підстав залишення заяви без розгляду.

23. Після усунення причин, що були підставою для прийняття Держфінпослуг рішення про залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду, заявник може повторно подати нову заяву та документи, що додаються до неї. Нова заява розглядається у порядку, установленому цим Положенням".

4.4. Доповнити новими пунктами 24, 25 такого змісту:

"24. За відсутності підстав для залишення заяви про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру без розгляду Держфінпослуг не пізніше п'ятнадцяти робочих днів з дати її надходження приймає рішення про внесення інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру або про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру.

25. Повідомлення про прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру надсилається заявникові в письмовій формі протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру. У рішенні про відмову в унесенні інформації про відокремлений підрозділ до Реєстру зазначаються підстави такої відмови".

У зв'язку з цим пункти 24-31 вважати відповідно пунктами 26-33.

4.5. У підпунктах 26.1, 26.3 пункту 26 слово "України" виключити.

4.6. Пункти 27-30 викласти в такій редакції:

"27. У разі прийняття позитивного рішення Держфінпослуг направляє за місцезнаходженням заявника Довідку згідно з додатком 1 протягом п'яти робочих днів з дати прийняття рішення Держфінпослуг про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Реєстру.

28. У разі ліквідації відокремленого підрозділу кредитна спілка протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття відповідного рішення зобов'язана подати до Держфінпослуг для внесення інформації про ліквідацію відокремленого підрозділу до Реєстру такі документи:

28.1. Заяву довільної форми про виключення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки з Реєстру, засвідчену підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки;

28.2. Копію документа, що підтверджує рішення кредитної спілки про ліквідацію свого відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки;

28.3. Оригінал Довідки.

29. Протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати подання відповідної заяви Держфінпослуг уносить інформацію про ліквідацію відокремленого підрозділу кредитної спілки до Реєстру, про що протягом п'яти робочих днів з дати прийняття такого рішення повідомляє в письмовій формі заявника.

30. У разі зміни найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу кредитна спілка повинна подати до Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати прийняття кредитною спілкою відповідного рішення такі документи для переоформлення Довідки:

30.1. Заяву про переоформлення Довідки згідно з додатком 3.

30.2. Реєстраційну картку з інформацією про відокремлений підрозділ кредитної спілки (згідно з додатком 4 до Положення про Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ) у паперовому та електронному вигляді у форматі, установленому Держфінпослуг.

30.3. Копію документа, що засвідчує рішення кредитної спілки про зміну найменування та/або місцезнаходження відокремленого підрозділу, засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки.

30.4. Копію положення про відокремлений підрозділ згідно з Переліком внутрішніх положень та процедур кредитної спілки, затвердженим розпорядженням Держфінпослуг від 11.11.2003 N 116 ( z1078-03 ), зареєстрованим у Міністерстві юстиції України 25.11.2003 за N 1078/8399 (із змінами), затвердженого в установленому порядку, сторінки якого мають бути пронумеровані, прошнуровані та засвідчені підписом керівника кредитної спілки та печаткою кредитної спілки (подається у разі зміни найменування відокремленого підрозділу).

30.5. Засвідчену підписом керівника та печаткою кредитної спілки довідку про наявність у кредитної спілки окремого приміщення з обмеженим доступом за місцезнаходженням відокремленого підрозділу (із зазначенням назви, номера та дати складання документа, що підтверджує право власності або користування приміщенням) (подається у разі зміни місцезнаходження відокремленого підрозділу).

30.6. Оригінал Довідки, яка підлягає переоформленню".

4.7. Доповнити новими пунктами 31, 32 такого змісту:

"31. Держфінпослуг протягом п'ятнадцяти робочих днів з дати надходження відповідної заяви та документів, що додаються до неї, приймає рішення про визнання недійсною Довідки, що була переоформлена, та видає нову Довідку з урахуванням змін, зазначених заявником, з унесенням відповідних змін до Реєстру не пізніше п'яти робочих днів після прийняття такого рішення.

32. У разі переоформлення Свідоцтва на підставі зміни найменування фінансової установи за наявності відокремлених підрозділів, зазначених у заяві про переоформлення Свідоцтва, одночасно переоформлюються видані Держфінпослуг Довідки".

У зв'язку з цим пункти 31-33 вважати відповідно пунктами 33-35.

5. У розділі V:

5.1. Пункт 34 викласти в такій редакції:

"34. Рішення про виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру та анулювання Свідоцтва може бути прийняте Держфінпослуг за наявності підстав, зазначених у пункті 1 розділу VIII Положення про Державний реєстр фінансових установ ( z0797-03 ). Підставою для виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру також може бути систематичне неповідомлення нею Держфінпослуг у встановлені законодавством строки про зміни в інформації, яка міститься в документах, поданих для внесення інформації щодо кредитної спілки та/або її відокремлених підрозділів до Реєстру".

5.2. Доповнити після пункту 34 новим пунктом 35 такого змісту:

"35. У разі виключення інформації про кредитну спілку з Реєстру у зв'язку з припиненням юридичної особи кредитна спілка подає заяву довільної форми та засвідчену в установленому законодавством порядку копію свідоцтва про державну реєстрацію юридичної особи з відміткою про державну реєстрацію припинення юридичної особи".

У зв'язку з цим пункт 35 вважати пунктом 36.

6. У пункті 36 розділу VI слово "України" виключити.

7. У додатку 1 до Положення слова "повна назва" замінити словами "повне найменування".

8. Додаток 3 викласти в редакції, що додається.

Член Комісії
 Директор Департаменту
 нагляду за кредитними
 установами                                              А.Оленчик
 

Додаток 3 до Положення про внесення інформації про кредитні спілки до Державного реєстру фінансових установ ( z0847-04 )

ЗАЯВА про переоформлення Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до Державного реєстру фінансових установ

Заявник _____________________________________________________
 ________________________________________________________________,
               (повне найменування кредитної спілки)
 ________________________________________________________________,
                        (місцезнаходження)
 ________________________________________________________________,
                 (ідентифікаційний код за ЄДРПОУ)

зареєстрований як фінансова установа відповідно до:
 дата прийняття та номер рішення про видачу свідоцтва
 про реєстрацію фінансової установи _____________________________,
 реєстраційний номер ____________________________________________,
 серія та номер свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи ________________________________________________________,
 дата видачі свідоцтва про реєстрацію фінансової
установи ________________________________________________________,
 код фінансової установи ________________________________________,
 просить замінити Довідку у зв'язку з ____________________________
 _________________________________________________________________
              (указати підставу: зміна найменування
 _________________________________________________________________
                  та/або зміна місцезнаходження)

-------------------------------------------------------------------------------
|    Повне     |    Повне     |Місцезнаходження|Місцезнаходження|    Назва    |
| найменування | найменування | відокремленого | відокремленого |   виду(ів)  |
|відокремленого|відокремленого|   підрозділу   |   підрозділу   |  фінансових |
|  підрозділу  |  підрозділу  |  (попереднє)   |     (нове)     |   послуг,   |
|   заявника   |   заявника   |                |                | які здійснює|
| (попереднє)  |    (нове)    |                |                |відокремлений|
|              |              |                |                |  підрозділ  |
|--------------+--------------+----------------+----------------+-------------|
|              |              |                |                |             |
|--------------+--------------+----------------+----------------+-------------|
|              |              |                |                |             |
-------------------------------------------------------------------------------

Два примірники опису (переліку) документів додаються.

"___" ____________ 200_ року  N _____

Голова правління
кредитної спілки __________ ______________________________
(підпис) (прізвище, ім'я, по батькові)

М.П.