Про затвердження Положення про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури

Відповідно до пунктів 6, 28 статті 7, статті 56 Закону України "Про Національний банк України", статей 9, 10 і 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та з метою визначення порядку реєстрації Національним банком України платіжних систем, систем розрахунків, учасників/членів платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

1. Затвердити Положення про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Положення), що додається.

{Пункт 2 втратив чинність на підставі Постанови Національного банку № 80 від 17.08.2017}

{Пункт 3 виключено на підставі Постанови Національного банку № 92 від 01.07.2020}

4. Платіжним організаціям платіжних систем, створених резидентами, які узгодили з Національним банком України правила платіжної системи, та платіжним організаціям платіжних систем, створених нерезидентами, учасники/ члени яких зареєстрували в Національному банку України договори про участь або про членство в міжнародних платіжних системах, подати на запит Національного банку України, надісланий протягом одного місяця з дня набрання чинності цією постановою, документи для внесення відомостей щодо них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр) до 01 січня 2015 року.

5. Операторам послуг платіжної інфраструктури, які здійснюють діяльність в Україні, подати до Національного банку України документи згідно з Положенням для внесення відомостей щодо них до Реєстру до 01 січня 2015 року.

6. Визнати такими, що втратили чинність:

постанову Правління Національного банку України від 25 вересня 2007 року № 348 "Про затвердження Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 15 жовтня 2007 року за № 1173/14440;

пункт 3 постанови Правління Національного банку України від 05 червня 2008 року № 165 "Про внесення змін до деяких нормативно-правових актів Національного банку України з питань узгодження Національним банком України правил внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 07 липня 2008 року за № 600/15291;

постанову Правління Національного банку України від 05 січня 2010 року № 6 "Про затвердження Змін до Положення про діяльність в Україні внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем", зареєстровану в Міністерстві юстиції України 30 січня 2010 року за № 111/17406.

7. Контроль за виконанням цієї постанови залишаю за собою.

8. Постанова набирає чинності з дня її офіційного опублікування.

ПОЛОЖЕННЯ
про порядок реєстрації платіжних систем, учасників платіжних систем та операторів послуг платіжної інфраструктури

I. Загальні положення

1. Це Положення розроблено відповідно до статей 9, 10 та 12 Закону України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні", інших законів України і нормативно-правових актів Національного банку України (далі - Національний банк) і визначає порядок реєстрації Національним банком внутрішньодержавних і міжнародних платіжних систем та систем розрахунків (далі - платіжні системи), учасників/членів платіжних систем (далі - учасники платіжних систем) та операторів послуг платіжної інфраструктури.

2. Вимоги цього Положення щодо реєстрації учасників - резидентів платіжних систем, платіжними організаціями яких є як резиденти, так і нерезиденти, поширюються на операторів поштового зв'язку, які отримали ліцензію Національного банку на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків.

Вимоги цього Положення не поширюються на платіжні системи, платіжною організацією яких є Національний банк, а також у частині реєстрації операторів послуг платіжної інфраструктури - на платіжні організації платіжних систем / учасників платіжних систем, які виконують функції операторів послуг платіжної інфраструктури виключно для цієї платіжної системи / цього учасника платіжної системи.

3. Національний банк здійснює реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом унесення відомостей про них до Реєстру платіжних систем, систем розрахунків, учасників цих систем та операторів послуг платіжної інфраструктури (далі - Реєстр).

Національний банк здійснює реєстрацію платіжної організації платіжної системи шляхом унесення відомостей щодо відповідної платіжної системи до Реєстру.

Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури мають право здійснювати діяльність в Україні виключно після їх реєстрації Національним банком.

4. Національний банк здійснює внесення до Реєстру відомостей щодо:

платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після узгодження правил цієї платіжної системи;

міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, у тому числі міжнародної системи інтернет-розрахунків, що відповідає вимогам цього Положення, після узгодження умов і порядку діяльності цієї платіжної системи в Україні;

внутрішньобанківської платіжної системи після отримання повідомлення банку про початок діяльності цієї системи;

учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, після отримання повідомлення платіжної організації про укладений із цим учасником договір;

учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, після реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі;

оператора послуг платіжної інфраструктури після узгодження умов та порядку його діяльності.

5. Документи, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення, мають бути викладені українською мовою.

Документи, які складені іноземною мовою, мають супроводжуватися нотаріально засвідченим перекладом українською мовою.

Офіційні документи стосовно іноземних юридичних осіб, які були видані на території іноземної держави, мають бути легалізовані в установленому порядку, якщо інше не передбачено законом або міжнародними договорами, згода на обов’язковість яких надана Верховною Радою України. Копії цих документів мають бути нотаріально засвідченими.

{Абзац четвертий пункту 5 виключено на підставі Постанови Національного банку № 92 від 01.07.2020}

6. Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури мають право подавати до Національного банку:

1) електронні документи з кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи;

2) документи на паперових носіях разом з їх копіями в електронному вигляді.

7. Документи на паперових носіях мають бути прошиті, пронумеровані, підписані уповноваженою особою та не містити виправлень або неточностей.

8. Копії документів в електронному вигляді подаються до Національного банку на цифрових носіях інформації (компакт-дисках (CD/DVD) або USB-флеш-накопичувачах] чи надсилаються засобами системи електронної пошти Національного банку з урахуванням технічних можливостей цієї системи (за умови підключення платіжної організації платіжної системи, учасника платіжної системи, оператора послуг платіжної інфраструктури до системи електронної пошти Національного банку) та мають бути оформлені відповідно до вимог пункту 9 розділу I цього Положення.

9. Копії документів в електронному вигляді, що подаються до Національного банку відповідно до вимог цього Положення (далі - електронні копії документів), мають створюватись у вигляді файлів, які містять відскановані з паперових носіїв зображення документів.

Сканування з паперових носіїв зображення документів здійснюється з урахуванням таких вимог:

формат готового файла - pdf;

сканована копія кожного окремого документа зберігається як окремий файл;

файл повинен мати коротку назву латинськими літерами, що відображає зміст та реквізити документа;

документи, що містять більше однієї сторінки, скануються в один файл;

роздільна здатність сканування не нижче ніж 300 dpi.

{Абзац восьмий пункту 9 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 92 від 01.07.2020}

10. Національний банк має право вимагати від платіжної організації платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури надання додаткових документів, інформації або пояснень з метою уточнення відомостей, наведених у поданих до Національного банку документах, та необхідних для прийняття Національним банком рішень відповідно до цього Положення.

Національний банк має право запитувати та отримувати документи, інформацію, пояснення, електронні документи з кваліфікованим електронним підписом уповноваженої особи або копії документів в електронному вигляді, потрібні для прийняття рішення згідно із цим Положенням, шляхом листування засобами корпоративної електронної пошти (e-mail) Національного банку.

11. Національний банк має право призупинити розгляд документів, що подаються відповідно до вимог цього Положення, у разі виявлення обставин, що можуть вплинути на прийняття Національним банком відповідного рішення, до з'ясування таких обставин, але не більше ніж на 30 робочих днів. Національний банк повідомляє платіжну організацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури про призупинення розгляду документів протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

12. Національний банк має право продовжити строк розгляду документів, визначений цим Положенням, за обґрунтованим зверненням платіжної організації платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури та встановити строк, на який продовжено строк розгляду. Національний банк повідомляє платіжну організацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури про продовження строку розгляду документів протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

13. Національний банк має право надати зауваження та пропозиції до документів, поданих відповідно до вимог цього Положення, якщо вони не відповідають вимогам законодавства України, нормативно-правових актів Національного банку, у тому числі цього Положення, та встановити строк для їх опрацювання.

Національний банк зупиняє строк розгляду документів, визначений цим Положенням, до отримання доопрацьованих відповідно до абзацу першого пункту 13 розділу I цього Положення документів та/або додаткових документів/інформації, передбачених пунктом 10 розділу I цього Положення, та поновлює його після отримання всіх доопрацьованих документів та інформації.

14. Національний банк має право повернути на доопрацювання документи, подані відповідно до вимог цього Положення, у разі подання неповного пакета документів та/або невідповідності поданих документів вимогам законодавства України та нормативно-правових актів Національного банку, про що в письмовій формі повідомляє платіжну організацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури із зазначенням підстав такого повернення (рішення приймає уповноважена особа Національного банку).

Платіжна організація платіжної системи, учасник платіжної системи та оператор послуг платіжної інфраструктури має право повторно подати до Національного банку пакет документів, передбачений цим Положенням, після усунення причин, що стали підставою для повернення документів.

15. Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури зобов'язані не менше ніж за 15 робочих днів до початку використання комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки/знаку для товарів та послуг (далі - торговельна марка), що відрізняються від їх офіційного найменування, повідомити про це Національний банк.

Повідомлення має містити інформацію про:

1) назву/позначення комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки;

2) дату початку використання комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки;

3) платіжні системи, у яких планується використовувати комерційне (фірмове) найменування, торговельну марку;

4) правові підстави використання комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки (із наданням підтвердних документів);

5) перелік послуг, які будуть надаватися під час використання комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки.

Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури зобов'язані протягом 15 робочих днів з дня внесення змін до інформації або появи нової інформації, передбаченої повідомленням, повідомити про це Національний банк.

16. Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури зобов'язані не менше ніж за 15 робочих днів до початку своєї діяльності повідомити Національний банк про використання вебсайта/вебсайтів.

Повідомлення має містити інформацію про:

1) адресу вебсайта/вебсайтів та дату початку його/їх функціонування;

2) платіжні системи, у яких планується використовувати вебсайт/вебсайти;

3) перелік послуг, які будуть надаватися під час використання вебсайта/вебсайтів.

Платіжні організації платіжних систем, учасники платіжних систем та оператори послуг платіжної інфраструктури зобов'язані протягом 15 робочих днів з дня внесення змін до інформації або появи нової інформації, передбаченої повідомленням, повідомити про це Національний банк.

17. Платіжні організації платіжних систем зобов'язані протягом 10 робочих днів із дня початку/припинення використання в платіжній системі (у тому числі учасниками платіжної системи) послуг оператора послуг платіжної інфраструктури-резидента повідомити про це Національний банк.

Повідомлення має містити інформацію про:

1) оператора послуг платіжної інфраструктури, який надає послуги в платіжній системі:

повне та скорочене найменування;

ідентифікаційний код юридичної особи в Єдиному державному реєстрі підприємств і організацій України (далі - код за ЄДРПОУ);

місцезнаходження;

комерційне (фірмове) найменування;

торговельну марку (за наявності);

адресу вебсайта;

дату початку/припинення надання послуг оператором послуг платіжної інфраструктури;

2) оператора послуг платіжної інфраструктури, який надає послуги учаснику платіжної системи;

повне та скорочене найменування;

код за ЄДРПОУ;

місцезнаходження;

комерційне (фірмове) найменування;

торговельну марку (за наявності);

адресу вебсайта;

дату початку/припинення надання послуг оператором послуг платіжної інфраструктури, а також найменування учасника, який користується його послугами.

18. Терміни в цьому Положенні вживаються в таких значеннях:

карткова платіжна система - платіжна система, у якій ініціювання переказу коштів та інші операції, передбачені відповідним договором, здійснюються із застосуванням платіжної картки;

міжнародна система інтернет-розрахунків - міжнародна платіжна система, що забезпечує проведення платежів та розрахунків у мережі Інтернет з використанням платіжних інструментів міжнародних платіжних систем, відомості щодо яких внесено до Реєстру, та з використанням електронних грошей цієї міжнародної системи інтернет-розрахунків за умови, що введення/виведення коштів до/з такої системи здійснюється виключно з/на рахунків/рахунки в банках;

небанківська установа - юридична особа, яка отримала згідно із законодавством України ліцензію на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків та в разі здійснення нею валютних операцій ліцензію на здійснення валютних операцій;

{Абзац п'ятий пункту 18 розділу I виключено на підставі Постанови Національного банку № 92 від 01.07.2020}

уповноважена установа - юридична особа, яка відповідно до повноважень, наданих платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом, має право укладати від імені платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента договори про участь у цій системі.

Інші терміни в цьому Положенні застосовуються в значеннях, наведених у Законі України "Про платіжні системи та переказ коштів в Україні" та інших законах України.

II. Порядок узгодження Національним банком правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент

1. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана для узгодження правил цієї системи подати до Національного банку:

1) заява про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення;

2) прошиті та підписані керівником правила платіжної системи, які мають містити положення, зазначені в пункті 2 розділу II цього Положення;

3) анкету, підписану керівником платіжної організації платіжної системи, за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення (для платіжної організації платіжної системи, що не є банком або небанківською установою). Анкета додатково надається в електронному вигляді у форматі xls або xlsx.

{Підпункт 4 пункту 1 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 21.12.2017}

{Пункт 2 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 21.12.2017}

{Пункт 3 розділу II виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 21.12.2017}

2. Правила платіжної системи мають містити положення про:

1) організаційну структуру платіжної системи із зазначенням функцій кожного структурного елемента;

2) умови участі в платіжній системі, а також порядок вступу та виходу із цієї системи;

3) систему управління в платіжній системі ризиками, визначеними нормативно-правовими актами Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем;

заходи для забезпечення безперервності діяльності платіжної системи, передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем;

порядок урегулювання неплатоспроможності й інших випадків нездатності виконання учасниками платіжної системи своїх зобов'язань, уключаючи порядок створення та використання страхового фонду (за його наявності);

4) види послуг з переказу коштів, які надаватимуться в платіжній системі, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні особи, фізичні особи та фізичні особи - підприємці), валюти переказу (національна, іноземна), способу ініціювання та виплати переказу (готівковий/безготівковий);

5) порядок ініціювання та здійснення переказу і взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі, уключаючи:

перелік платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюється ініціювання переказу коштів, документів, що підтверджують ініціювання переказу коштів та документів, на підставі яких здійснюється виплата переказу;

опис руху інформаційних повідомлень і руху коштів із часу ініціювання переказу до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у платіжній системі (уключаючи схематичне зображення) та визначення моменту, після якого переказ коштів не може бути скасований ні учасником платіжної системи, ні третьою стороною (момент невідкличності);

порядок проведення взаєморозрахунків;

6) порядок застосування дати валютування (у разі її використання);

7) строки проведення переказу коштів;

8) порядок відкликання розрахункових документів (у разі надання послуг із застосуванням розрахункових документів);

9) порядок проведення моніторингу з метою ідентифікації помилкових/неналежних переказів, суб'єктів цих переказів (для карткових платіжних систем);

10) вимогу до учасників платіжної системи повідомляти один одного про помилкові/неналежні перекази, суб'єктів цих переказів;

11) систему захисту інформації, що висвітлює:

схему обміну інформацією, яка використовується в платіжній системі;

технологію обміну інформацією в платіжній системі, уключаючи порядок обміну інформацією з віддаленими робочими місцями приймання/виплати переказів (уключаючи порядок вступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування);

технологію обміну інформацією між платіжною системою і системою автоматизації банку для обліку переказів коштів (уключаючи порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів шифрування);

систему захисту інформації на всіх етапах функціонування платіжної системи, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника цих засобів, систему керування ключами;

процедуру автентифікації користувачів у платіжній системі;

порядок захисту електронних документів щодо переказу коштів під час їх зберігання в платіжній системі.

Якщо правила платіжної системи містять відомості, що належать до інформації з обмеженим доступом, то такі відомості мають викладатися в окремому документі з відповідним грифом обмеження доступу;

12) порядок проведення реконсиляції;

13) порядок вирішення спорів учасників між собою і між учасниками та користувачами, пов'язаних із функціонуванням платіжної системи.

3. Національний банк зобов’язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих платіжною організацією платіжної системи для узгодження правил цієї системи, розглянути ці документи.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу II цього Положення, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення, та внести відомості щодо платіжної системи до Реєстру.

Свідоцтво про узгодження правил платіжної системи видається платіжній організації платіжної системи після внесення нею плати за видачу такого свідоцтва, що встановлена нормативно-правовими актами Національного банку, які визначають перелік послуг і тарифи за їх надання.

Національний банк зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу II цього Положення, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про внесення відомостей щодо платіжної системи до Реєстру.

5. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

6. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом трьох місяців з дати внесення Національним банком до Реєстру відомостей щодо цієї платіжної системи, але до дня проведення в цій платіжній системі першої операції з переказу коштів, розробити та затвердити внутрішні документи:

1) з питань фінансового моніторингу та порядку забезпечення в платіжній системі супроводження переказу коштів інформацією про ініціатора та отримувача на всіх етапах здійснення переказу коштів, які поширюватимуться на учасника цієї платіжної системи;

2) передбачені нормативно-правовими актами Національного банку з питань нагляду (оверсайта) платіжних систем.

7. Платіжна організація платіжної системи зобов’язана протягом 10 робочих днів із дня початку надання користувачам послуг платіжної системи повідомити Національний банк про дату початку діяльності та найменування розрахункового банку платіжної системи.

8. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до правил платіжної системи подати до Національного банку заяву про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 1 до цього Положення, зміни до правил платіжної системи та порівняльну таблицю до цих змін (за винятком викладення правил платіжної системи в новій редакції).

Платіжна організація платіжної системи зобов'язана подати правила платіжної системи в новій редакції в разі внесення до цих правил змін, що за обсягом становлять більше 30 відсотків тексту або суттєво впливають на їх зміст.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих платіжною організацією платіжної системи для узгодження змін до правил цієї системи, розглянути ці документи, та в разі прийняття рішення про узгодження змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення.

Свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи видається платіжній організації платіжної системи після внесення нею плати за видачу такого свідоцтва в розмірі, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

Платіжна організація платіжної системи та її учасники не мають права надавати послуги платіжної системи згідно з унесеними до правил платіжної системи змінами, що не узгоджені з Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної платіжної системи, найменування іноземних валют та реквізитів рахунків, не пов'язаних зі зміною банку.

9. Національний банк має право відмовити в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) ненадання або надання неповної/недостовірної інформації Національному банку;

3) невідповідності правил/змін до правил платіжної системи вимогам валютного законодавства України (у разі узгодження правил/змін до правил міжнародної платіжної системи), законодавства України з питань платіжних систем та переказу коштів, захисту інформації;

4) використання в найменуванні платіжної системи найменування наявної платіжної системи або використання комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки/знака для товарів та послуг, що може ввести користувачів в оману щодо послуги чи особи, яка її надає;

5) застосування до платіжної організації платіжної системи (протягом року, що передує даті отримання Національним банком пакета документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до платіжної організації цих заходів впливу (крім випадків унесення змін до правил платіжної системи, спрямованих виключно на усунення таких причин);

6) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

7) наявності інформації про те, що платіжна організація платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

8) здійснення на території України платіжною системою-резидентом переказу коштів за участю іншої платіжної системи, до якої або до платіжної організації (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою), власників істотної участі та/або керівників якої застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції), передбачені законодавством України (вимога застосовується під час узгодження змін до правил платіжної системи протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

9) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що узгодження правил/змін до правил платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про відмову в узгодженні правил/змін до правил платіжної системи в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію із зазначенням підстав.

10. Платіжна організація платіжної системи в разі укладання договору з новим розрахунковим банком зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня укладення договору повідомити Національний банк про найменування нового розрахункового банку та розірвання договору з попереднім (у разі розірвання).

11. Платіжна організація платіжної системи в разі зміни свого найменування (якщо така зміна не пов'язана зі зміною типу акціонерного товариства) зобов’язана протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал свідоцтва про узгодження правил цієї платіжної системи для отримання нового.

12. Платіжна організація платіжної системи, що не є банком або небанківською установою, в разі зміни свого місцезнаходження зобов’язана протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України в письмовій формі повідомити про це Національний банк.

Платіжна організація платіжної системи, що не є банком або небанківською установою, в разі зміни відомостей, зазначених в анкеті відповідно до підпункту 3 пункту 1 розділу II цього Положення, зобов'язана протягом 10 робочих днів із дня змін повідомити Національний банк про такі зміни та подати оновлену анкету.

13. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент має право укласти договір з платіжною організацією міжнародної платіжної системи-резидентом/нерезидентом для здійснення переказу коштів за участю двох міжнародних платіжних систем, якщо ці системи внесені до Реєстру.

Платіжна організація внутрішньодержавної платіжної системи-резидент має право укласти договір з платіжною організацією міжнародної платіжної системи-резидентом, якщо ці системи внесені до Реєстру та за умови, що переказ коштів за участю двох платіжних систем здійснюється виключно на території України.

Платіжна організація внутрішньодержавної платіжної системи-резидент має право укласти договір з платіжною організацією внутрішньодержавної платіжної системи-резидентом для здійснення переказу коштів за участю двох платіжних систем, якщо ці системи внесені до Реєстру.

14. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент, платіжна організація внутрішньодержавної платіжної системи-резидент зобов'язані протягом 30 робочих днів із дня укладення договору щодо здійснення переказу коштів за участю двох і більше платіжних систем подати до Національного банку:

1) повідомлення, яке має містити інформацію про:

найменування платіжної системи та платіжної організації платіжної системи, з якою укладається договір;

дату та номер укладеного договору;

дати початку та закінчення дії договору;

види послуг з переказу коштів, які за договором мають право надаватися за участю двох платіжних систем;

2) зміни до правил платіжних систем, які мають містити положення про:

умови, за яких здійснюється спільна діяльність щодо переказу коштів;

загальну схему здійснення переказу (разом з її схематичним зображенням), що включає рух інформаційних повідомлень та рух коштів із моменту ініціювання переказу в одній платіжній системі та його завершення в іншій платіжній системі (уключаючи момент невідкличності переказу в кожній із платіжних систем);

опис системи захисту інформації під час обміну інформаційними повідомленнями від однієї платіжної системи до іншої/інших, уключаючи технологію обміну, порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування тощо;

порядок проведення розрахунків між платіжними організаціями платіжних систем;

забезпечення супроводження переказу коштів інформацією про ініціатора та отримувача на всіх етапах здійснення переказу коштів.

15. Документи, передбачені пунктом 14 розділу II цього Положення, подаються до Національного банку кожною платіжною організацією платіжних систем - резидентів, між якими укладено договір щодо здійснення переказу коштів за участю двох і більше платіжних систем.

Зміни до правил платіжних систем подаються платіжною організацією платіжної системи - резидентом та розглядаються Національним банком у порядку, визначеному в пункті 8 розділу II цього Положення.

16. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-резидент, платіжна організація внутрішньодержавної платіжної системи-резидент зобов'язані протягом 10 робочих днів із дня внесення змін (у частині інформації, зазначеної в підпункті 1 пункту 14 розділу II цього Положення) або розірвання договору надати інформацію про це Національному банку.

17. Платіжна організація платіжної системи - резидента, до якої перейшли права іншої платіжної організації платіжної системи - резидента, зобов'язана протягом 30 робочих днів із дня вчинення відповідного правочину подати до Національного банку:

1) повідомлення про перехід прав від однієї платіжної організації платіжної системи до іншої;

2) зміни до правил платіжної системи в порядку, визначеному в пункті 8 розділу II цього Положення;

3) анкету, підписану керівником платіжної організації платіжної системи за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення (для платіжної організації платіжної системи, що не є банком або небанківською установою). Анкета додатково надається в електронному вигляді у форматі xls або xlsx.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих платіжною організацією платіжної системи - правонаступником, розглянути такі документи та в разі прийняття рішення про узгодження змін до правил платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, видати платіжній організації платіжної системи свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 3 до цього Положення, внести відомості щодо платіжної організації платіжної системи до Реєстру, розмістити інформацію про платіжну організацію платіжної системи - правонаступника на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Свідоцтво про узгодження змін до правил платіжної системи видається платіжній організації - правонаступнику після внесення нею плати за видачу такого свідоцтва в розмірі, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

18. Платіжна організація платіжної системи має право звернутися до Національного банку із заявою про отримання дубліката свідоцтва про узгодження правил / змін до правил платіжної системи в разі втрати або пошкодження такого свідоцтва.

19. Платіжна організація платіжної системи для отримання дубліката свідоцтва про узгодження правил / змін до правил платіжної системи зобов'язана подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу дубліката свідоцтва про узгодження правил / змін до правил платіжної системи із зазначенням обставин, які призвели до його втрати або пошкодження;

2) не придатне для користування свідоцтво про узгодження правил / змін до правил платіжної системи в разі його пошкодження.

20. Національний банк видає дублікат свідоцтва про узгодження правил / змін до правил платіжної системи протягом 15 робочих днів з дня отримання від платіжної організації платіжної системи повного пакета документів, визначених у пункті 19 розділу II цього Положення.

Національний банк має право відмовити платіжній організації платіжної системи у видачі дубліката свідоцтва про узгодження правил/змін до правил платіжної системи, якщо за результатами розгляду документів установлено, що подані платіжною організацією платіжної системи документи містять неповну або недостовірну інформацію.

III. Порядок надання платіжною організацією платіжної системи - резидентом повідомлення Національному банку про укладений з учасником цієї платіжної системи договір

1. Платіжна організація платіжної системи-резидент зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня укладання договору з учасником цієї платіжної системи подати до Національного банку повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

Платіжна організація платіжної системи - резидент зобов'язана протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір, а також продовження дії, розірвання договору з учасником цієї платіжної системи повідомити про це Національний банк та в разі потреби надіслати до Національного банку оновлене повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

2. Платіжна організація платіжної системи - резидент має право делегувати прямому учаснику свій обов'язок щодо повідомлення Національного банку про укладений договір з непрямим учасником.

Прямий учасник платіжної системи - резидента зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня укладання договору з непрямим учасником подати до Національного банку повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

Прямий учасник платіжної системи - резидент зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення, передбаченого пунктом 2 розділу III цього Положення, а також продовження дії, розірвання договору з непрямим учасником цієї платіжної системи повідомити про це Національний банк та в разі потреби надіслати до Національного банку оновлене повідомлення про укладений з учасником платіжної системи договір (додаток 4).

3. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання повідомлень, передбачених у пунктах 1, 2 розділу III цього Положення, зареєструвати учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, шляхом унесення відомостей щодо нього до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію платіжної системи - резидента та прямого учасника платіжної системи - резидента (у разі подання повідомлення прямим учасником платіжної системи - резидента).

4. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

5. Національний банк має право відмовити в реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, у разі:

1) ненадання або надання неповної/недостовірної інформації Національному банку;

2) використання учасником платіжної системи комерційного (фірмового) найменування, торговельної марки/знака для товарів та послуг, що може ввести користувачів в оману щодо послуги чи особи, яка її надає;

3) застосування до учасника платіжної системи (протягом року, що передує дню отримання Національним банком повідомлення про укладений з цим учасником договір) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника платіжної системи цих заходів впливу;

4) визнання держави, у якій зареєстрований учасник-нерезидент, державою, що здійснює збройну агресію проти України;

5) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що учасник платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника платіжної системи, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) здійснення переказів в Україну / з України з використанням платіжних систем, до яких або до платіжних організацій чи власників істотної участі яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

8) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що реєстрація учасника платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

6. Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений у пункті 3 розділу III цього Положення, повідомити платіжну організацію платіжної системи - резидента та прямого учасника платіжної системи - резидента (у разі подання повідомлення про укладений з непрямим учасником платіжної системи договір прямим учасником платіжної системи - резидента) про відмову в реєстрації учасника / непрямого учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав.

7. Платіжна організація платіжної системи зобов'язана не пізніше трьох місяців з дати внесення Національним банком до Реєстру відомостей щодо учасника цієї платіжної системи в разі використання учасником власної системи захисту подати до Національного банку опис системи захисту, яку використовуватиме учасник цієї платіжної системи під час надання послуг з переказу коштів, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами.

IV. Порядок узгодження Національним банком умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент

1. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи подати до Національного банку:

1) заява про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення;

2) копії таких документів (із зазначенням повного найменування та адреси місцезнаходження органу, що видав документ):

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію платіжної організації міжнародної платіжної системи;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів, якщо платіжна організація надає / має намір надавати послуги з переказу коштів у відповідній платіжній системі;

3) копії документів (витягів із документів) платіжної організації міжнародної платіжної системи, що визначають:

організаційну структуру міжнародної платіжної системи, яка має включати дані щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, розрахункових банків, процесингових центрів, інших осіб із зазначенням повних найменувань, місцезнаходження та їх функцій, а також найменування органу влади іноземної держави, у якому зареєстровано головний офіс платіжної організації міжнародної платіжної системи;

умови участі в платіжній системі, а також порядок вступу та виходу з міжнародної платіжної системи та перелік документів, які подаються для вступу до міжнародної платіжної системи;

систему управління у відповідній міжнародній платіжній системі ризиками ліквідності, кредитним, правовим, операційним і системним та іншими ризиками, які властиві платіжній системі;

види послуг, які платіжна організація міжнародної платіжної системи надала право надавати своїм учасникам-резидентам на території України, та порядок їх надання;

перелік платіжних інструментів, за допомогою яких здійснюється ініціювання переказу коштів, документів, що підтверджують ініціювання переказу коштів, документів, на підставі яких здійснюється виплата переказу в платіжній системі;

загальну схему здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із моменту ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній платіжній системі (уключаючи схематичне зображення);

опис системи захисту інформації, яка використовуватиметься міжнародною платіжною системою на території України, уключаючи технологію обміну інформаційними повідомленнями, порядок доступу, формування/перевірки електронних підписів, шифрування.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента в разі відсутності документів, зазначених у підпункті 3 пункту 1 розділу IV цього Положення, подає до Національного банку інформаційну довідку з викладенням зазначених у цьому підпункті питань;

4) копії документів (витягів із документів) міжнародної платіжної системи, що регламентують:

вимоги у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, які поширюватимуться на учасників міжнародної платіжної системи, та порядок виконання ними цих вимог;

порядок забезпечення в міжнародній платіжній системі виконання рекомендацій Групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) щодо переказів;

5) анкету за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення, щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи. Анкета щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи, яка є публічною компанією або юридичною особою, контроль над якою здійснюється публічною компанією, не подається.

Для цілей підпункту 5 пункту 1 розділу IV цього Положення публічною компанією є іноземна юридична особа, створена у формі публічного акціонерного товариства, акції якої включені до біржових списків (пройшли процедуру лістингу) і допущені до торгів у регульованому сегменті кваліфікованої фондової біржі.

Анкета додатково надається в електронному вигляді у форматі xls або xlsx.

2. Платіжна організація міжнародної системи інтернет-розрахунків або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної системи інтернет-розрахунків в Україні, або уповноважена установа зобов'язані для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків подати до Національного банку:

1) заява про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної системи інтернет-розрахунків за зразком, наведеним у додатку 5 до цього Положення;

2) копію одного з таких документів органу влади іноземної держави:

витягу з банківського, торговельного, судового реєстру або іншого офіційного документа, що підтверджує реєстрацію міжнародної системи інтернет-розрахунків;

дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право міжнародній системі інтернет-розрахунків здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

3) інформаційну довідку, яка має містити опис:

видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у міжнародній системі інтернет-розрахунків, із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу тощо;

загальної схеми здійснення переказу, уключаючи рух інформаційних повідомлень та рух коштів із часу ініціювання переказу користувачем до завершення взаєморозрахунків за цим переказом у міжнародній системі інтернет-розрахунків (уключаючи схематичне зображення), із зазначенням повних найменувань і місцезнаходження задіяних юридичних осіб (розрахункових банків, процесингових центрів, сервісних організацій тощо).

3. Представництво або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані додатково до документів, визначених пунктом 1 цього розділу, подати до Національного банку документ, який підтверджує їх повноваження.

4. Національний банк зобов’язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

5. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття цього рішення, унести відомості щодо міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента.

6. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цієї міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

7. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) надання недостовірної інформації;

3) невідповідності умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи вимогам законодавства України з питань платіжних систем та переказу коштів, міжнародним стандартам у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, валютному законодавству України;

4) визнання держави, у якій зареєстрована платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента та/або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи, та/або процесинговий центр міжнародної платіжної системи, державою, що здійснює збройну агресію проти України;

5) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття рішення про відмову в узгодженні умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи в письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи-нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу-нерезидента із зазначенням підстав.

8. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа - нерезидент зобов’язані протягом 60 робочих днів із дня повторного отримання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом документа, зазначеного в абзаці третьому підпункту 2 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку копію цього документа або повідомити Національний банк про відмову органу влади іноземної держави у видачі цього документа платіжній організації міжнародної платіжної системи-нерезиденту, якщо такий документ має обмежений строк дії.

9. Платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидент або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважена установа-нерезидент зобов’язані протягом 60 робочих днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктом 3 пункту 1 цього розділу, подати до Національного банку нові документи, передбачені підпунктом 3 пункту 1 цього розділу.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку змін до документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження змін до документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття цього рішення, у письмовій формі повідомити про це платіжну організацію міжнародної платіжної системи - нерезидента або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу-нерезидента.

Міжнародна платіжна система, платіжною організацією якої є нерезидент, та її учасники не мають права надавати на території України послуги платіжної системи згідно зі змінами до документів, не узгодженими із Національним банком.

10. У разі надання платіжною організацією міжнародної платіжної системи-нерезидентом своїх прав платіжної організації іншій юридичній особі-нерезиденту юридична особа - правонаступник зобов’язана протягом 60 робочих днів із дня вчинення відповідного правочину подати до Національного банку документи, передбачені підпунктами 2 - 5 пункту 1 розділу IV цього Положення.

Національний банк зобов'язаний протягом 60 робочих днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих відповідно до абзацу першого цього пункту, розглянути ці документи та в разі прийняття рішення про узгодження цих документів унести відомості щодо платіжної організації міжнародної платіжної системи до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це юридичну особу - правонаступника.

Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо нової платіжної організації міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про платіжну організацію цієї міжнародної платіжної системи на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

V. Порядок реєстрації Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент

1. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний для реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку такі документи:

1) повідомлення про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6);

2) копію договору про участь у міжнародній платіжній системі мовою оригіналу та примірник його перекладу на українську мову. До договору подаються документи, які є невід'ємною частиною договору.

2. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до повідомлення про реєстрацію договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6) та/або зареєстрованого Національним банком договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, подати до Національного банку повідомлення про реєстрацію змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі (додаток 6). До Національного банку в разі внесення змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі додатково подається копія цих змін мовою оригіналу та примірник їх перекладу на українську мову.

Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи документів розглянути їх та про результати повідомити учасника міжнародної платіжної системи.

3. Національний банк зобов'язаний протягом 30 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, розглянути ці документи.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про реєстрацію договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу V цього Положення, видати учаснику міжнародної платіжної системи реєстраційне свідоцтво за зразком, наведеним у додатку 7 до цього Положення, та внести відомості щодо цього учасника до Реєстру.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 3 розділу V цього Положення, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про внесення відомостей щодо нього до Реєстру.

5. Національний банк зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, розмістити інформацію про реєстрацію цього учасника на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

6. Національний банк має право відмовити в реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) немає відомостей про міжнародну платіжну систему в Реєстрі;

3) невідповідності порядку здійснення операцій, право на здійснення яких учасник міжнародної платіжної системи набуватиме після реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, вимогам законодавства України з питань переказу коштів та вимогам валютного законодавства України;

4) наявності в договорі / змінах до договору про участь у міжнародній платіжній системі обмеження права учасника міжнародної платіжної системи укладати договори про участь в інших міжнародних платіжних системах та заснованих за їх участю організаціях;

5) надання недостовірної інформації;

6) застосування до учасника міжнародної платіжної системи (протягом року, що передує даті отримання Національним банком пакета документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до учасника міжнародної платіжної системи цих заходів впливу;

7) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника міжнародної платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

8) наявності інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

9) здійснення переказів з використанням платіжних систем, до яких або до платіжних організацій чи власників істотної участі яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

10) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що реєстрація договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк зобов'язаний у строк, передбачений пунктом 4 розділу V цього Положення, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про відмову в реєстрації договору / змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, із зазначенням підстав.

Відмова в реєстрації Національним банком змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент, не тягне за собою скасування реєстрації договору про участь у міжнародній платіжній системі.

7. Учасник міжнародної платіжної системи не має права надавати послуги міжнародної платіжної системи згідно зі змінами до договору, що не зареєстровані Національним банком, крім змін щодо комісійних або інших видів винагород за послуги відповідної міжнародної платіжної системи, найменування іноземних валют та реквізитів рахунків, не пов'язаних зі зміною розрахункового банку.

8. Учасник міжнародної платіжної системи в разі зміни свого найменування (якщо така зміна не пов'язана зі зміною типу акціонерного товариства) зобов'язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повернути до Національного банку оригінал реєстраційного свідоцтва для отримання нового.

9. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі, укладений на заміну раніше зареєстрованого договору, зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня реєстрації нового договору повідомити Національний банк про розірвання раніше зареєстрованого договору та повернути реєстраційне свідоцтво, отримане до цього договору.

10. Учасник міжнародної платіжної системи, який зареєстрував у Національному банку договір про участь у міжнародній платіжній системі (прямий учасник міжнародної платіжної системи), зобов'язаний повідомити Національний банк про укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору з юридичною особою (яка має право відповідно до законодавства України бути учасником платіжної системи), згідно з яким ця юридична особа отримала право надавати користувачам послуги щодо здійснення переказу коштів у відповідній міжнародній платіжній системі (непрямий учасник міжнародної платіжної системи). Повідомлення надсилається до Національного банку за зразком, наведеним у додатку 8 до цього Положення.

11. Банк, який відповідно до договору з платіжною організацією міжнародної карткової платіжної системи має право здійснювати емісію та/або еквайринг платіжних карток, а також проводити розрахунки за операціями з їх застосуванням з платіжною організацією цієї системи та її учасниками (принциповий учасник міжнародної карткової платіжної системи), зобов'язаний повідомити Національний банк про дату початку надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку і дату припинення надання таких гарантій.

12. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний виконати вимоги, передбачені підпунктами 10, 11 розділу V цього Положення, протягом 10 робочих днів із дня укладання, унесення змін, продовження дії, розірвання договору або дати надання платіжній організації міжнародної карткової платіжної системи гарантій щодо участі іншого банку.

13. Національний банк зобов'язаний протягом 10 робочих днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повідомлення, зазначеного в пунктах 10, 11 розділу V цього Положення, унести відомості до Реєстру, крім відомостей щодо змін до договору.

14. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня отримання повідомлення від платіжної організації міжнародної платіжної системи про вчинення нею правочину про набуття / передавання прав за договором про участь у міжнародній платіжній системі подати до Національного банку копію цього повідомлення, а також повідомлення, передбачене в підпункті 1 пункту 1 розділу V цього Положення.

15. Учасник міжнародної платіжної системи зобов'язаний протягом 10 робочих днів із дня розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі в письмовій формі повідомити про це Національний банк та повернути реєстраційне свідоцтво.

16. Учасник міжнародної платіжної системи має право звернутися до Національного банку із заявою про отримання дубліката реєстраційного свідоцтва в разі втрати або пошкодження такого свідоцтва.

17. Учасник міжнародної платіжної системи для отримання дубліката реєстраційного свідоцтва зобов'язаний подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про видачу дубліката реєстраційного свідоцтва із зазначенням обставин, які призвели до його втрати або пошкодження;

2) не придатне для користування реєстраційне свідоцтво в разі його пошкодження.

18. Національний банк видає дублікат реєстраційного свідоцтва протягом 15 робочих днів з дня отримання від учасника міжнародної платіжної системи повного пакета документів, визначених у пункті 17 розділу V цього Положення.

Національний банк має право відмовити учаснику міжнародної платіжної системи у видачі дубліката реєстраційного свідоцтва, якщо за результатами розгляду документів установлено, що подані учасником міжнародної платіжної системи документи містять недостовірну інформацію.

19. Учасник міжнародної платіжної системи в разі використання власної системи захисту зобов'язаний не пізніше трьох місяців з дати внесення Національним банком до Реєстру відомостей щодо нього подати до Національного банку опис системи захисту, яку він використовуватиме під час надання послуг з переказу коштів, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами.

VI. Порядок надання банком повідомлення Національному банку про початок діяльності внутрішньобанківської платіжної системи

1. Банк зобов’язаний повідомити Національний банк про намір розпочати діяльність внутрішньобанківської платіжної системи.

Повідомлення має містити інформацію про:

найменування та код банку;

найменування внутрішньобанківської платіжної системи;

перелік видів послуг з переказу коштів, які надаватимуться у внутрішньобанківській платіжній системі із зазначенням ініціаторів та отримувачів переказу коштів (юридичні та/або фізичні особи), видів валют переказу.

2. Національний банк зобов’язаний протягом 30 робочих днів з дня отримання повідомлення, зазначеного в пункті 1 цього розділу, зареєструвати внутрішньобанківську платіжну систему шляхом унесення відомостей щодо неї до Реєстру та повідомити про це банк.

3. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо внутрішньобанківської платіжної системи розмістити інформацію про реєстрацію цієї внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

4. Банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів з дня початку надання користувачам послуг внутрішньобанківської платіжної системи повідомити Національний банк про дату початку діяльності внутрішньобанківської платіжної системи.

5. Банк у разі зміни свого найменування зобов’язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повідомити про це Національний банк.

6. Банк у разі внесення змін до переліку видів послуг, що надаються ним у внутрішньобанківській платіжній системі, зобов’язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення відповідних змін до внутрішніх документів банку повідомити про це Національний банк.

7. Банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів із дня припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи повідомити про це Національний банк.

8. Національний банк зобов’язаний протягом 10 робочих днів з дня отримання від банку повідомлення, зазначеного в пунктах 4-7 цього розділу, унести відомості до Реєстру.

VII. Порядок узгодження Національним банком умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури

1. Функції оператора послуг платіжної інфраструктури має право виконувати виключно юридична особа.

2. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний для узгодження умов та порядку його діяльності подати до Національного банку такі документи:

1) заяву про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури (додаток 9);

2) анкету, підписану керівником оператора послуг платіжної інфраструктури, за формою, наведеною в додатку 2 до цього Положення. Анкета додатково надається у форматі xls або xlsx;

3) інформаційну довідку щодо умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури (додаток 10);

4) у разі наявності копії чинних документів, що підтверджують відповідність міжнародному стандарту безпеки даних індустрії платіжних карток Payment Card Industry Data Security Standard (далі - PCI DSS).

3. Національний банк зобов’язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів, поданих для узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури, розглянути ці документи.

4. Національний банк у разі прийняття рішення про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури зобов’язаний у строк, передбачений пунктом 3 цього розділу, унести відомості щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру та в письмовій формі повідомити про це оператора послуг платіжної інфраструктури.

Внесення відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури до Реєстру здійснюється після внесення ним плати за узгодження умов та порядку його діяльності в розмірі, установленому нормативно-правовими актами Національного банку з питань затвердження тарифів на послуги (операції) Національного банку.

5. Національний банк зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня внесення до Реєстру відомостей щодо оператора послуг платіжної інфраструктури розмістити інформацію про реєстрацію цього оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

6. Оператор послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом 15 робочих днів із дня внесення змін до документів, передбачених підпунктами 2 - 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, подати до Національного банку нові документи, що зазнали змін.

Національний банк зобов'язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку документів, поданих оператором послуг платіжної інфраструктури для узгодження змін до документів, передбачених у підпунктах 3, 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, розглянути ці документи.

Оператор послуг платіжної інфраструктури не має права надавати послуги згідно зі змінами до документів, передбачених у підпунктах 3, 4 пункту 2 розділу VII цього Положення, не узгодженими з Національним банком.

7. Національний банк має право відмовити в узгодженні умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури / змін до умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

1) невідповідності документів вимогам цього Положення;

2) ненадання або надання неповної/недостовірної інформації Національному банку;

3) невідповідності умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури вимогам законодавства України з питань платіжних систем та переказу коштів, захисту інформації;

4) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

5) застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури, власників істотної участі, керівників оператора послуг платіжної інфраструктури санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

6) наявності інформації про те, що оператор послуг платіжної інфраструктури, власники істотної участі та/або керівники оператора послуг платіжної інфраструктури, є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками в інших юридичних особах, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

7) застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури (протягом року, що передує даті отримання Національним банком документів) заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем відповідно до нормативно-правових актів Національного банку з питань застосування заходів впливу до об'єктів нагляду (оверсайта) та/або неусунення причин, які стали підставою для застосування до оператора послуг платіжної інфраструктури цих заходів впливу (крім випадків унесення змін до документів, спрямованих виключно на усунення таких причин).

Національний банк зобов'язаний протягом 45 робочих днів із дня надходження до Національного банку повного пакета документів повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про відмову в узгодженні умов та порядку його діяльності або їх змін із зазначенням підстав.

{Пункт 8 розділу VII виключено на підставі Постанови Національного банку № 139 від 21.12.2017}

8. Оператор послуг платіжної інфраструктури в разі зміни свого найменування, місцезнаходження зобов’язаний протягом 10 робочих днів після реєстрації змін відповідно до законодавства України повідомити про це Національний банк.

VIII. Скасування реєстрації платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури

1. Національний банк скасовує реєстрацію платіжної системи, учасника платіжної системи та оператора послуг платіжної інфраструктури шляхом їх виключення з Реєстру.

2. Національний банк має право скасувати реєстрацію платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) відкликання Національним банком у банку, який є платіжною організацією платіжної системи, банківської ліцензії;

2) відкликання Національним банком у небанківської установи, яка є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи) або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

3) відкликання Національним банком у юридичної особи, яка отримала право надавати послугу з переказу коштів і є платіжною організацією платіжної системи, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків (у разі надання платіжною організацією платіжної системи послуг з переказу коштів відповідно до правил платіжної системи);

4) запровадження процедури припинення юридичної особи, яка є платіжною організацією платіжної системи;

5) установлення факту узгодження правил або змін до правил платіжної системи на підставі недостовірних даних;

6) застосування Національним банком до платіжної організації платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення платіжної системи з Реєстру;

7) ненадання платіжною системою послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів;

8) повідомлення платіжної організації платіжної системи про припинення надання послуг цієї системи;

9) здійснення на території України платіжною системою переказу коштів за участю міжнародної платіжної системи-нерезидента, до якої або до платіжної організації (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою), власників істотної участі та/або керівників якої застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції), передбачені законодавством України;

10) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

11) наявності інформації про те, що платіжна організація цієї платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

12) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк у разі скасування реєстрації платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цю платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація платіжної системи, у якій операції з переказу коштів не здійснювалися, зобов’язана протягом 10 робочих днів із дня отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи.

Платіжна організація платіжної системи, у якій здійснювалися операції з переказу коштів, зобов’язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації платіжної системи з підстав, передбачених підпунктами 1 - 6, 9 - 12 пункту 2 розділу VIII цього Положення:

припинити надання послуг платіжної системи та повернути до Національного банку свідоцтво про узгодження правил платіжної системи в установлений у повідомленні строк;

повідомити учасників цієї платіжної системи про необхідність припинення надання послуг відповідної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами цієї системи та відповідними договорами.

3. Національний банк має право скасувати реєстрацію учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, на таких підставах:

1) отримання повідомлення платіжної організації платіжної системи про розірвання з цим учасником договору;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

3) відкликання Національним банком у небанківської установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків або застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

4) відкликання Національним банком у юридичної особи, яка отримала право надавати послугу з переказу коштів, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

5) застосування Національним банком до учасника платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника платіжної системи з Реєстру;

6) ненадання учасником платіжної системи послуг платіжної системи протягом 180 календарних днів;

7) скасування реєстрації платіжної системи;

8) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

9) наявності інформації про те, що учасник платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника платіжної системи є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

10) здійснення учасником платіжної системи переказу коштів за участю платіжної системи, до якої або до платіжної організації (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою), власників істотної участі та/або керівників якої застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

11) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність учасника платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

12) скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи, через якого працює непрямий учасник.

Національний банк у разі скасування реєстрації учасника платіжної системи, платіжною організацією якої є резидент, зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію платіжної системи про скасування реєстрації учасника цієї платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація платіжної системи зобов'язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації учасника платіжної системи з підстав, передбачених підпунктами 2 - 12 пункту 3 розділу VIII цього Положення, припинити надання послуг платіжної системи цьому учаснику.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в платіжній системі, а також припинення участі в платіжній системі здійснюються згідно з правилами платіжної системи та відповідними договорами.

4. Національний банк має право скасувати реєстрацію міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) відкликання органом влади іноземної держави в платіжної організації міжнародної платіжної системи дозволу, ліцензії або іншого документа, яким надано право платіжній організації міжнародної платіжної системи здійснювати діяльність у сфері міжнародних переказів коштів;

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на підставі недостовірних даних;

3) застосування Національним банком до платіжної організації міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення міжнародної платіжної системи з Реєстру;

4) ненадання міжнародною платіжною системою в Україні послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів;

5) повідомлення платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента про припинення надання послуг цієї системи в Україні;

6) визнання держави, у якій зареєстрована платіжна організація міжнародної платіжної системи-нерезидента та/або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи, та/або процесинговий центр міжнародної платіжної системи, державою, що здійснює збройну агресію проти України;

7) здійснення на території України міжнародною платіжною системою-нерезидентом переказу коштів за участю іншої міжнародної платіжної системи-нерезидента, до якої або до платіжної організації (чи іншої юридичної особи, що управляє відповідною платіжною системою), власників істотної участі та/або керівників якої застосовані персональні спеціальні економічні та інші обмежувальні заходи (санкції), передбачені законодавством України;

8) застосування до платіжної організації, власників істотної участі, керівників платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

9) наявності інформації про те, що платіжна організація міжнародної платіжної системи - нерезидента та/або власники істотної участі та/або керівники платіжної організації міжнародної платіжної системи-нерезидента є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

10) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність міжнародної платіжної системи-нерезидента містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк у разі скасування реєстрації міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цю міжнародну платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити платіжну організацію міжнародної платіжної системи або її представництво, або розрахунковий банк міжнародної платіжної системи в Україні, або уповноважену установу - нерезидента про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Платіжна організація міжнародної платіжної системи зобов’язана після отримання повідомлення Національного банку про скасування реєстрації міжнародної платіжної системи:

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи в Україні в установлений у повідомленні строк;

повідомити учасників цієї міжнародної платіжної системи - резидентів про необхідність припинення надання послуг відповідної міжнародної платіжної системи в установлений у повідомленні строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

5. Національний банк має право скасовувати реєстрацію учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, на таких підставах:

1) отримання повідомлення учасника міжнародної платіжної системи про розірвання договору про участь у міжнародній платіжній системі;

2) невиконання учасником міжнародної платіжної системи вимог, визначених у пунктах 2, 14 розділу V цього Положення;

3) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії або прийняття рішення про припинення здійснення банком операцій з валютними цінностями;

4) відкликання Національним банком у небанківської установи ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків або ліцензії на здійснення валютних операцій чи застосування Національним банком санкції у вигляді анулювання такої ліцензії;

5) скасування реєстрації прямого учасника платіжної системи, через якого працює непрямий учасник;

6) відкликання Національним банком у юридичної особи, яка отримала право надавати послугу з переказу коштів, ліцензії на переказ коштів у національній валюті без відкриття рахунків;

7) запровадження процедури припинення юридичної особи;

8) установлення факту реєстрації договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі на підставі недостовірних даних;

9) застосування Національним банком до учасника міжнародної платіжної системи заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення учасника міжнародної платіжної системи з Реєстру;

10) ненадання учасником міжнародної платіжної системи послуг міжнародної платіжної системи протягом 180 календарних днів;

11) скасування реєстрації міжнародної платіжної системи;

12) застосування до учасника, власників істотної участі, керівників учасника міжнародної платіжної системи санкцій іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

13) наявності інформації про те, що учасник міжнародної платіжної системи та/або власники істотної участі та/або керівники учасника міжнародної платіжної системи є одночасно власниками істотної участі та/або керівниками інших юридичних осіб, до яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною;

14) здійснення учасником платіжної системи переказів за участю платіжних систем, до яких або до платіжних організацій чи власників істотної участі яких застосовано санкції іноземними державами (крім держави, що здійснює збройну агресію проти України), міждержавними об'єднаннями, міжнародними організаціями або Україною (вимога застосовується протягом строку дії санкцій і трьох років після скасування санкцій);

15) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність учасника міжнародної платіжної системи містить ризики виникнення загроз національній безпеці України.

Національний банк у разі скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи, платіжною організацією якої є нерезидент, зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цього учасника з Реєстру, у письмовій формі повідомити учасника міжнародної платіжної системи про скасування його реєстрації із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації учасника міжнародної платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

Учасник міжнародної платіжної системи зобов’язаний після отримання повідомлення Національного банку про скасування його реєстрації з підстав, передбачених підпунктами 2 - 15 пункту 5 розділу VIII цього Положення:

припинити надання послуг міжнародної платіжної системи та повернути до Національного банку реєстраційне свідоцтво в установлений у повідомленні строк;

повідомити інших юридичних осіб - резидентів (крім торговців), з якими укладено договори про надання цими особами послуг відповідної міжнародної платіжної системи, про необхідність припинення надання таких послуг в установлений у повідомленні строк.

Взаєморозрахунки за здійсненими переказами в міжнародній платіжній системі, а також припинення участі в міжнародній платіжній системі здійснюються згідно з правилами міжнародної платіжної системи та відповідними договорами.

6. Національний банк має право скасувати реєстрацію внутрішньобанківської платіжної системи на таких підставах:

1) повідомлення банку про припинення надання послуг внутрішньобанківської платіжної системи;

2) відкликання Національним банком у банку банківської ліцензії;

3) застосування Національним банком до банку заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення внутрішньобанківської платіжної системи з Реєстру;

4) ненадання внутрішньобанківською платіжною системою послуг з переказу коштів протягом 180 календарних днів.

Національний банк у разі скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи зобов’язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цю внутрішньобанківську платіжну систему з Реєстру, у письмовій формі повідомити банк про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи із зазначенням підстав та розмістити інформацію про скасування реєстрації внутрішньобанківської платіжної системи на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

7. Національний банк має право скасувати реєстрацію оператора послуг платіжної інфраструктури на таких підставах:

1) запровадження процедури припинення юридичної особи;

2) установлення факту узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури на підставі недостовірних даних;

3) застосування Національним банком до оператора послуг платіжної інфраструктури заходів впливу за порушення законодавства України з питань діяльності платіжних систем у вигляді виключення оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру;

4) повідомлення оператора послуг платіжної інфраструктури про припинення надання ним своїх послуг;

5) наявності документально підтвердженої інформації від державного органу спеціального призначення з правоохоронними функціями, який забезпечує державну безпеку України, про те, що діяльність оператора послуг платіжної інфраструктури містить ризики виникнення загроз національній безпеці України;

6) припинення надання оператором послуг платіжної інфраструктури своїх послуг більше ніж на 180 календарних днів та не відновлення такої діяльності протягом 90 календарних днів із дня повідомлення про це Національним банком;

7) ненадання оператором послуг платіжної інфраструктури своїх послуг протягом 12 місяців із дати узгодження умов та порядку його діяльності.

Національний банк у разі скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури зобов'язаний протягом п'яти робочих днів із дня прийняття такого рішення виключити цього оператора послуг платіжної інфраструктури з Реєстру, у письмовій формі повідомити оператора послуг платіжної інфраструктури про скасування його реєстрації із зазначенням підстав і розмістити інформацію про скасування реєстрації оператора послуг платіжної інфраструктури на відповідній сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

ЗАЯВА
про узгодження правил/змін до правил платіжної системи

АНКЕТА

СВІДОЦТВО
про узгодження правил/змін до правил платіжної системи

ПОВІДОМЛЕННЯ
про укладений з учасником платіжної системи договір

ЗАЯВА
про узгодження умов та порядку діяльності в Україні міжнародної платіжної системи

ПОВІДОМЛЕННЯ
про реєстрацію договору/змін до договору про участь у міжнародній платіжній системі

РЕЄСТРАЦІЙНЕ СВІДОЦТВО

ПОВІДОМЛЕННЯ
про реєстрацію договору/змін до договору про непряму участь у міжнародній платіжній системі, платіжною організацією якої є нерезидент

ЗАЯВА
про узгодження умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури

ІНФОРМАЦІЙНА ДОВІДКА
щодо умов та порядку діяльності оператора послуг платіжної інфраструктури

_____________________________________________________________________________
(повне найменування юридичної особи)

1. Опис видів послуг, які планує надавати оператор послуг платіжної інфраструктури:

1) інформація про отримувачів послуг, з якими оператор послуг платіжної інфраструктури планує укладати договори:

Таблиця 1

2) перелік видів послуг, які планує надавати оператор послуг платіжної інфраструктури:

Таблиця 2

3. Програмне забезпечення, яке використовуватиметься оператором послуг платіжної інфраструктури у процесі надання послуг платіжної інфраструктури:

Таблиця 3

Пояснення до заповнення таблиці 3

Усі перелічені програмні комплекси мають відображатися у схемі комплексу програмно-апаратних засобів, передбаченої в пункті 5 цієї інформаційної довідки.

4. Опис руху інформаційних повідомлень під час надання послуг платіжної інфраструктури та його схематичне зображення (окремо за кожним видом послуги оператора послуг платіжної інфраструктури) із зазначенням ролі та функції оператора послуг платіжної інфраструктури в процесі інформаційної взаємодії.

5. Схема комплексу програмно-апаратних засобів, які використовуватимуться оператором послуг платіжної інфраструктури для надання своїх послуг, із описом функціонального призначення та взаємозв'язку його компонентів:

6. Інформація про інформаційно-комунікаційні технології, які будуть застосовуватися під час надання послуг платіжної інфраструктури ________________________________________________________________________________ ______________________________________________________.

7. Організаційні та технічні заходи для забезпечення безперервності діяльності ______________________________________________________________.

8. Опис системи захисту інформації, яка використовуватиметься під час надання послуг платіжної інфраструктури, уключаючи найменування алгоритмів і довжину ключів, паролів, технологію використання засобів захисту інформації, інформацію про розробника засобів, систему керування ключами (заповнюється, якщо немає сертифіката PCI DSS або в разі надання оператором послуг платіжної інфраструктури інших видів послуг, ніж оброблення інформації за операціями в міжнародних карткових платіжних системах): ________________________________________________________________________________ ___________________________________________.

9. Строки, порядок зберігання та захисту інформації щодо переказу коштів, який має передбачати зберігання даних про кожну операцію з переказу коштів з можливістю відновити дані про дату здійснення операції, ініціатора та отримувача переказу, місце ініціювання та виплати переказу, суму та валюту переказу коштів (заповнюється, якщо немає сертифіката PCI DSS або в разі надання оператором послуг платіжної інфраструктури інших видів послуг, ніж оброблення інформації за операціями в міжнародних карткових платіжних системах): ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ________________________________________________________________________________ ______________________________