- НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Управління платіжних систем
- Л И С Т
- Порядок проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформленням їх векселями
- Порядок проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформленням їх векселями
- I. Оформлення та облік платіжних документів в установах банків
- II. Проведення заліку взаємної заборгованості
- III. Оформлення векселями простроченої заборгованості
- Платіжна вимога N _______ Одержано банком
- Журнал реєстрації платіжних вимог
- Звітність про виставлені платіжні вимоги (млн.крб.) (кількість одиниць)
- Звітність про оформлення векселями заборгованості (млн.крб.) (кількість одиниць)
- Звітність про неоформлену заборгованість вексклями (млн.крб.)
- Функціональні і технологічні принципи роботи банку з АРМ "Заборгованість"
Увійдіть, щоб зручно організувати та зберігати закони і судові рішення. Це безкоштовно.
Приєднуйтесь.
Зберігайте закони у приватних списках для швидкого доступу. Діліться публічними списками з іншими.
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ Управління платіжних систем
N 5-95 від 01.06.95
м.Київ
Республіканському банку Криму
Обласним та по м.Києву і
Київській області управлінням
Національного банку України
Комерційним банкам
Асоціації комерційних банків
( Лист втратив чинність на підставі Інструкції Нацбанку N 22017/940-5855-322 ( v-322500-95 ) від 04.12.95 )
Порядок проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформленням їх векселями
( Зміни в текст не внесено. Додатково див. Лист Нацбанку N 22017/405 ( v_405500-95 ) від 02.06.95 )
( На доповнення додатково див. документ Нацбанку N 22017/474 ( v_474500-95 ) від 21.06.95 )
На виконання Розпорядження Президента України від 22 травня 1995 року N 88/95-рп "Про заходи щодо розв'язання кризи платежів і підтримки вітчизняних виробників" та Постанови Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 31 травня 1995 року N 379 ( 379-95-п ) та N 130 "Про проведення заліку взаємної заборгованості суб'єктів підприємницької діяльності України і оформлення простроченої заборгованості векселями" на беземісійній основі проводиться залік взаємної заборгованості суб'єктів підприємницької діяльності України всіх форм власності, з подальшим оформленням простроченої заборгованості (у тому числі заборгованості за банківськими позиками) векселями на користь кредиторів.
Національний банк України зобов'язує установи комерційних банків прийняти постанову до виконання і повідомляємо Порядок проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформленням їх векселями.
Порядок проведення заліку взаємної заборгованості з послідуючим оформленням їх векселями
I. Оформлення та облік платіжних документів в установах банків
1. Всі суб'єкти підприємницької діяльності-постачальники всіх форм власності і яким відкриті розрахункові рахунки, поточні, бюджетні, рахунки на фінансування капітальних вкладень (далі - кредитори) здійснюють оформлення платіжних вимог за прострочену заборгованість за платежами товарного характеру (за фактично відвантажені і відпущені товарно-матеріальні цінності, виконані роботи та надані послуги) до всіх суб'єктів підприємницької діяльності, яким відкриті аналогічні рахунки.
До заліку також приймаються платіжні вимоги по заборгованості за простроченим банківським кредитом та несплаченим відсоткам за ним.
У разі, якщо між підприємством і обслуговуючим банком укладена угода на використання програмного забезпечення "клієнт-банк", інформація по заборгованості може передаватися за допомогою цієї системи.
Платіжні вимоги мають бути оформлені з чітким заповненням всіх необхідних реквізитів згідно з Положенням "Про безготівкові розрахунки в господарському обороті України" (розділ II) ( v_116500-93 ) і додатку N 1 та подаються в період з 01.06.95 р. до 16.06.95 р. до установ банків за місцем відкриття розрахункового рахунку кредитора в двох примірниках, завірених підписами уповноважених на це осіб та печаткою.
В платіжних вимогах в розділі "підстава для оплати" повинно
бути вказано: "Залік взаємної заборгованості станом на 1 червня
1995 року _______________________________________________________.
(NN рахунків, товарно-транспортних накладних і т.ін.)"
Банком дебітора платіжні вимоги на безакцептне списання коштів за платежами товарного характеру, що були виставлені раніше і враховані установами банків на позабалансовому рахунку 9929 "Розрахункові документи, обов'язкові до сплати" і не сплачені станом на 01.06.95 р., переміщуються до картотеки 9702.
Підставою для цього є електронне повідомлення через АРМ "Заборгованість" згідно з офіційним письмовим розпорядженням кредитора.
Платіжні вимоги виставляються кредиторами на платників, далі дебіторів, по кожній позиції дебіторської заборгованості, що рахується в бухгалтерському обліку кредитора.
Слід прийняти до уваги, що за прострочену заборгованість щодо стягнення якої порушені судові справи до заліку не включаються, платіжні вимоги кредиторами не виставляються і не підлягають оформленню векселями.
2. Банк кредитора ретельно перевіряє правильність та чіткість оформлення отриманих платіжних вимог відповідно до Положення "Про безготівкові розрахунки в господарському обороті України" та додатка N 1, особливо звернувши увагу на ідентичність заповнення всіх примірників документів.
Банк кредитора реєструє виставлені платіжні вимоги в окремому журналі ("Журналі реєстрації патіжних вимог", додаток N 2), який ведеться у розрізі балансових рахунків другого порядку за кожним клієнтом.
Інформація виставлених платіжних вимог за допомогою спеціального програмного забезпечення (далі - АРМ "Заборгованість", додаток N 9) на підставі першого примірника платіжної вимоги надсилається до банку дебітора у вигляді файлів електронних платіжних повідомлень (електронних платіжних вимог) у день їх надходження або на другий день, якщо документи надійшли після операційного часу.
Перший примірник платіжної вимоги враховується банком кредитора на позабалансовому рахунку 9701 "Розрахункові документи по заборгованості відправлені".
Другий примірник платіжної вимоги з відміткою дати отримання і штампом банку повертається кредитору.
3. Банк дебітора, отримавши за допомогою АРМ "Заборгованість" файл (файли) електронних платіжних повідомленнь (електронних платіжних вимог) про заборгованість, надіслану банком кредитора, оприбутковує зазначені в них суми на позабалансовому рахунку 9702 "Платіжні вимоги, що підлягають акцепту" та друкує реєстр електронних платіжних повідомлень у двох примірниках для кожного з дебіторів окремо (додаток N 10).
Другий примірник реєстру на протязі двох днів надає безпосередньо дебітору під розписку на першому примірнику реєстра, що знаходиться в установі банку, для акцепту.
При виявленні факту припинення дії підприємства, організації, установи (дебітора) чи неявки дебітора до банку, банк дебітора складає в односторонньому порядку протокольне рішення та через АРМ "Заборгованість" ставить до відома банк кредитора, який в свою чергу повідомляє кредитора. Сума заборгованості в таких випадках списується банком дебітора з позабалансового рахунку 9701, а банком кредитора - з рахунку 9702.
4. Дебітор, у разі необхідності, протягом трьох робочих днів з дня отримання реєстру електронних платіжних повідомлень, але не пізніше 16.06.95 р., надає до банку заяву про відмову від акцепту платежу (повну чи часткову).
Відмови від акцепту оформлюються на бланку встановленої форми (додаток N 3) в двох примірниках.
На обох примірниках банк дебітора проставляє дату надходження відмови від акцепту і другий примірник повертає дебітору.
5. Дебітор має право відмовитись від акцепту платіжної вимоги повністю або частково лише за мотивами, передбаченими договором з обов'язковим посиланням на пункти договору.
При повній відмові від акцепту сума заборгованості списується в установі банку з позабалансового рахунку 9702 на підставі першого примірника відмови.
При частковій відмові від акцепту в банку дебітора сума заборгованості в реєстрі електронних платіжних повідомлень окреслюється, і поряд проставляється сума акцептована дебітором. Сума часткової відмови на підставі першого примірника відмови від акцепту наданої дебітором списується з позабалансового рахунку 9702.
Банки не розглядають мотивування відмов від акцепту. Відповідальність за обгрунтованість відмови від акцепту покладається на дебітора. Спори вирішуються в претензійно-позовному порядку.
Банк дебітора через АРМ "Заборгованість" повинен інформувати банк кредитора про всі суми відмови дебітора від акцепту (повні та часткові), який повідомляє про це кредитора.
6. Отримавши за даними АРМ "Заборгованість" інформацію про відмови від акцепту, банк кредитора списує відповідні суми з позабалансового рахунку 9701 та друкує реєстр електронних платіжних повідомлень про відмову від акцепту у двох примірниках (додаток N 11).
Другий примірник цього реєстру банк передає кредитору під розписку на примірнику установи банку.
7. При неотриманні у встановлений термін відмови від акцепту заборгованість вважається акцептованою і підлягає заліку, а сума заборгованості списується з позабалансового рахунку 9702 та зараховується на позабалансовий рахунок 9703 "Акцептовані платіжні вимоги, що підлягають заліку, або оформленню векселями".
II. Проведення заліку взаємної заборгованості
8. Установи банків аналізують картотеку до позабалансового рахунку 9703 і здійснюють з 19.06.95 р. до 23.06.95 р. залік взаємної заборгованості клієнтів, як в межах регіонів, так і в межах України.
9. На час проведення заліку кожному учаснику відкривається окремий рахунок N 725 "Розрахунки за разовими заліками", на який зараховуються надходження коштів і з якого здійснюватимуться платежі в оплату розрахункових документів за заліком.
Вільні кошти на розрахункових рахунках участників заліку станом на 19.05.95 р. перераховуються на балансовий рахунок 725 для подальшого проведення заліку взаємної заборгованості.
Поточні надходження коштів на розрахункові рахунки клієнтів на протязі періоду з 19.06.95 р. до 23.06.95 р. в першу чергу використовуються у черговості, встановленій листом Національного банку України від 04.04.95 р. N 22017/230 ( v_230500-95 ) "Про заходи щодо нормалізації платіжної дисципліни в народному господарстві України", у тому числі на погашення платіжних документів, які надійшли в період після 19.06.95 р. і враховані на позабалансовому рахунку 9929, а вільний залишок цих коштів щоденно перераховується на балансовий рахунок 725 за згодою дебітора.
На підставі примірника електронної платіжної вимоги дебітор здійснює перерахування за умови наявності коштів на балансовому рахунку 725.
При здійсненні оплати з балансового рахунку 725 банк платника перераховує кошти одержувачу також на балансовий рахунок 725.
У разі недостатності коштів на оплату простроченої заборгованості за банківським кредитом та відсотками за цим кредитом, у першу чергу передбачається сплата нарахованих відсотків.
Погашена шляхом заліку сума списується з позабалансового рахунку 9703.
10. Установи банків, проаналізувавши ймовірну ефективність проведення заліку, можуть надавати клієнтам на загальних підставах кредит за рахунок власних ресурсів.
11. Установи банків при відсутності претензій до рахунку 725 щоденно перераховують, за письмовою згодою, клієнту кредитовий залишок на розрахунковий рахунок.
12. Установи банків 23.06.95 р. в кінці операційного дня перераховують вільні від проведення заліку кошти (кредитове сальдо рахунку 725) на розрахункові рахунки клієнтів для задовільнення їх потреб у загальновстановленому порядку.
III. Оформлення векселями простроченої заборгованості
13. Заборгованість, що не погасилась під час заліку, установи банків пропонують клієнтам оформити векселями (простими і переказними), згідно з Положенням "Про переказний і простий вексель" ( v1_85500-93 ), прийнятого відповідно до Постанови Кабінету Міністрів України і Національного банку України від 10.09.92 р. N 528 ( 528-92-п ).
Оформлення векселями простроченої заборгованості здійснюється в період з 26.06.95 р. до 10.07.95 р.
14. Для надання методологічної допомоги векселедавцям в оформленні векселями простроченої заборгованості, наказом керівника установи банку призначаються відповідальні особи у присутності яких складаються векселі.
При цьому по кожному клієнту складається протокольне рішення у двох примірниках із зазначенням платежів оформлених векселями. В протоколі передбачається доручення векселедавця обслуговуючому банку на інкасування векселів до векселедержателя. Протокольні рішення підписуються особами уповноваженими керівником установи банку та керівниками підприємств, зразки підписів яких внесені до картки зразків підписів. Перший примірник протокольного рішення залишається в установі банку, другий - видається клієнту (векселедавцю) на руки під розписку на першому примірнику.
15. Установи банків перевіряють чіткість та правильність заповнення векселедавцем всіх необхідних вексельних реквізитів (розділ I Положення), звернувши увагу на те, що сума платежу за векселем обов'язково заповнюється цифрами та літерами, вексельний бланк може заповнюватися друкованим та недрукованим (читабельним) способами.
Установи банків можуть рекомендувати векселедавцям призначати (обмежувати) термін платежу за векселем на умовах, передбачених Положенням "Про переказний і простий вексель", не більше 90 днів.
При заповненні у векселі графи "Місце платежу" повинен бути врахований спосіб пред'явлення векселя до оплати та опротестування. Назва установи банку вказується тоді, коли вексель підлягає інкасації через установу банку.
Векселі повинні бути підписані уповноваженими особами підприємства, зразки підписів яких внесені до картки зразків підписів та завірені печаткою.
16. Прості векселі складаються у банку дебітора за заборгованістю, що не погасилась під час заліку і врахована на позабалансовому рахунку 9703.
В банку дебітора сума заборгованості, яка оформлена векселями, звіряється по кожному векселедавцю (дебітору) з сумами, врахованими на позабалансовому рахунку 9703.
На підставі пред'явлених векселів банк закриває рахунок 9703.
17. Після оформлення заборгованості векселями банк дебітора формує векселі за банками кредиторів, включаючи їх до відповідних реєстрів (додаток N 8). Реєстри складаються у двох примірниках, завірених підписами уповноважених на те осіб та печаткою банку. Другий примірник, з відміткою дати отримання реєстру підприємством кур'єрської пошти, залишається у банку дебітора. Перший примірник з доданими векселями направляється до банку кредитора спецзв'язком.
18. Банк кредитора, отримавши від підприємства кур'єрської пошти векселі з реєстрами, звіряє суми отриманих векселів по кожному векселедержателю з сумами його платіжних вимог, врахованих за позабалансовим рахунком 9701, після чого закриває цей рахунок у повній сумі і вручає векселедержателю векселі під розписку на реєстрі.
Сума отриманих векселів не повинна перевищувати залишок рахунку 9701.
19. Від дебіторів, що відмовились оформити не погашену під час заліку заборгованість простим векселем, установа банку отримує офіційне повідомлення. Про це банк дебітора повідомляє банк кредитора за допомогою АРМ "Заборгованість". Такі повідомлення банк дебітора зобов'язаний направляти до банку кредитора у день отримання офіційної відмови від дебітора, якщо вона надана в операційний час, і наступного дня - якщо надана після операційного часу.
20. Не погашену під час заліку заборгованість яку дебітори відмовились оформити простими векселями, банки кредиторів пропонують оформити переказними векселями.
У цьому випадку векселедавцем буде кредитор - клієнт цього банку, платником - дебітор, що відмовився від оформлення заборгованості простим векселем, векселедержателем - третій суб'єкт підприємницької діяльності, до якого векселедавець є боржником за непогашеною під час заліку заборгованістю.
Порядок складання та інкасація до банку векселедержателя переказних векселів здійснюється відповідно до пунктів 13, 16.
21. Банки векселедержателів при передачі векселів векселедержателям складають з ними договори на інкасування векселів. Це стосується банків, що мають кореспондентські угоди з банками векселедавців (простих векселів) чи банками платників (за переказними векселями), а також установ банків, які є філіями одного банку.
Якщо векселедержатель не заключив договір з обслуговуючим банком на інкасування векселів, пред'явлення до оплати та опротестування векселедержатель здійснює самостійно.
22. Інкасування векселів банки векселедержателів здійснюють згідно з "Порядком проведення банками операцій з векселями" ( v1_85500-93 ), затвердженим Правлінням Національного банку України 25.02.93 р. та листом Національного банку України від 22.02.95 р. N 15010/48 ( v0_48500-95 ).
Слід врахувати, що банк векселедержателя, після отримання векселя з написом про передоручення на ім'я банку ("сплатіть за наказом ... банку. Валюта на інкасо" з підписом векселедержателя) інкасує його до банку платника за векселем, з таким же написом про передоручення на ім'я банку платника, засвідченим підписами і печаткою банку векселедержателя.
23. Про оформлення взаємозаборгованості суб'єктів підприємницької діяльності за векселями комерційні банки інформують регіональні управління Національного банку України, а останні - Національний банк України з приведенням даних в додатках NN 5, 6, 7.
Звітність про виставлені платіжні вимоги за додатком N 5 надається установами банків регіональним управлінням Національного банку України - до 21 червня 1995 року, регіональними управліннями до Національного банку України - до 23 червня 1995 року, звітність про оформлення векселями заборгованості за додатком N 6 та звітність про неоформлену заборгованість векселями за додатком N 7 надається установами банків регіональним управлінням Національного банку України - до 14 липня 1995 року, регіональними управліннями до Національного банку України - до 19 липня 1995 року.
Додатки: 1. Зразок платіжної вимоги.Додаток N 1
2. Журнал реєстрації платіжних вимог.
3. Зразок заяви про відмову від акцепта.
4. Типографський бланк простого векселя встановленої
форми, раніше направлений до регіональних управлінь
НБУ.
5. Форма звітності про виставлені платіжні вимоги.
6. Форма звітності про оформлення векселями
заборгованості.
7. Форма звітності про неоформлену заборгованість
векселями.
8. Зразок реєстру векселів.
9. ... АРМ "Заборгованість".
10. Зразок реєстру електронних платіжних повідомлень про
заборгованість.
11. Зразок реєстру електронних платіжних повідомлень про
відмову від акцепту.
12. Типографський бланк переказного векселя встановленої
форми, раніше направлений до регіональних управлінь
НБУ.
Платіжна вимога N _______ Одержано банком
______ __________ 19__р. _________19__р.
Платник Дебет Сума
————————————— ——————————————————————
|код | | | |
————————————— | | |
———————| | |
Банк платника в м. | код |рах. N | |
—————————————————————————————————————————————| |
Одержувач Кредит | |
————————————— ——————————| |
|код | | | |
————————————— |рах.N | |
———————+—————————| |
Банк одержувача в м. | код |рах.N | |
—————————————————————————————————————————————————————————
Сума прописом Проведено ________________________________________________ банком
Підстава для оплати: Залік взаємної заборгова- ______ 19__ р.
ності станом на "_____"_____________ 19____ р.
за ___________________________________________
(NN рахунків, товарно-транспортних ___________________ накладних і т.і.)
ПідписиДодаток N 2
Печатка та підпис одержувача банку
Журнал реєстрації платіжних вимог
_______________________________________________Додаток N 3
(найменування установи банку)
(млн.крб) —————————————————————————————————————————————————————————————————— | N |N балансового ра-|Найменування |Дата, N |Сума платіжної| |п/п |хунку другого по-|кредитора |платіжної |вимоги | | |рядку кредитора | |вимоги | | |————+—————————————————+———————————————+——————————+——————————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ——————————————————————————————————————————————————————————————————
Заява про відмову від акцепту N _______ Одержано банком
________________ 19__ р. _________ 19__ р.
Платник Дебет Сума
——————————————————————
———————| | |
Банк платника в м. | код |рах. N | |
—————————————————————————————————————————————| |
Одержувач Кредит | |
——————————| |
|рах.N | |
———————+—————————| |
Банк одержувача в м. | код |рах.N | |
—————————————————————————————————————————————————————————
Сума прописом Проведено
_____________________________________________ банкомДоговір N. Платіжна вимога N __ від ______ 19__ р.
Замова від на суму Оплачена банком
Мотиви відмови від акцепта Підписи
Печатка та підпис клієнта банку
Додаток N 4 Типографський бланк простого векселя встановленої форми, раніше направлений до регіональних управлінь Національного банку України.
Додаток N 5 Надається установами комерційних банків регіональним управлінням Національного банку України - до 21.06.95 р. Регіональні управління до Національного банку України - до 23.06.95 р.Звітність про виставлені платіжні вимоги (млн.крб.) (кількість одиниць)
—————————————————————————————————————————————————————————————————— |Номер балансо-|Кількість підпри- |Платіжні вимоги |Контрольна N |вого рахунку |ємств, які виста- |————————————————| сума п/п|другого поряд-|вили платіжні ви- |кількість| сума | |ку кредитора |моги | | | ———+——————————————+——————————————————+—————————+——————+——————————— 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 ——————————————————————————————————————————————————————————————————Додаток N 6 Надається установами комерційних банків регіональним управлінням Національного банку України - до 14.07.95 р. Регіональні управління до Національного банку України - до 19.07.95 р.
Звітність про оформлення векселями заборгованості (млн.крб.) (кількість одиниць)
——————————————————————————————————————————————————————————————————
| N |Номер |Отримані |Акцептовані|Платіжні ви-|Вимоги,що підля-|
|п/п|балан- |платіжні |платіжні |моги погаше-|гають оформленню|
| |сового |вимоги |вимоги |ні за залі- |векселями |
| |рахунку| | |ком | |
| |другого|——————————+———————————+————————————+————————————————|
| |порядку|кіль-|сума|кіль- |сума|кіль- |сума|кількість| сума |
| | |кість| |кість | |кість | | | |
|———+———————+—————+————+——————+————+———————+————+—————————+——————|
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 |
——————————————————————————————————————————————————————————————————
Продовження таблиці
——————————————————————————————————————————————————————
|Вимоги оформлені вексе-|Платіжні вимоги|Контрольна |
|лями в т.ч. |не оформлені |сума |
|———————————————————————|векселями | |
|простими |переказними| | |
|———————————+———————————+———————————————| |
|кіль-|сума |кіль-|сума |кіль- | сума | |
|кість| |кість| |кість | | |
|—————+—————+—————+—————+——————+————————+————————————|
| 11 | 12 | 13 | 14 | 15 | 16 | 17 |
——————————————————————————————————————————————————————
Додаток N 7 Надається установами комерційних банків регіональним управлінням Національного банку України - до 14.07.95 р. Регіональні управління до Націоанльного банку України - до 19.07.95 р. Звітність про неоформлену заборгованість вексклями (млн.крб.)
—————————————————————————————————————————————————————————————————— | N |Номер бала-|Найменування |Банк |Сума заборгованості | |п/п|нсового ра-|дебітора |дебітора |не оформлена векселя-| | |хунку дру- | | |ми | | |гого поряд-| | | | | |ку дебітора| | | | |———+———————————+———————————————+——————————+—————————————————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | ——————————————————————————————————————————————————————————————————
______________Додаток N 8
* Подається банком кредитора, за інформацією отриманою від
банку дебітора з вирахуванням суми заборгованості оформленої
переказними векселями.
_____________ 1994 р.
Реєстр N ____ від __________ 1994 р.
______________________________________________ МФО N _____________
(найменування банку дебітора-векселедавця) направляє ____________________________________________________ для
(найменування банку кредитора-одержувача коштів) передачі кредиторам векселів згідно з цим реєстром —————————————————————————————————————————————————————————————————— | N |N векселя|Сума век-|Дата скла- |Строк по- |Найменування | | п/п | |селя |дання век- |гашення |одержувача кош-| | | | |селя |векселя |тів за векселем| |—————+—————————+—————————+———————————+——————————+———————————————| | 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | ——————————————————————————————————————————————————————————————————
—————————————————————————————————————————————————————————————————— Підпис керівника Місце печатки Одержано підприємствомДодаток N 9
банку-дебітора банку дебітора кур'єрської пошти ______________________
Підпис головного (дата, підпис)
бухгалтера
Функціональні і технологічні принципи роботи банку з АРМ "Заборгованість"
АРМ "Заборгованість" - це спеціальне програмне забезпечення, розроблене в управлінні комп'ютерних технологій департаменту інформатизації НБУ, яке призначено для автоматизації процесу обміну інформацією між банківськими установами у ході проведення взаємозаліку заборгованості.
АРМ "Заборгованість" поставляється в усі банківські установи України, які мають МФО і електронну адресу в мережі електронної пошти НБУ.
Слід звернути увагу, що, на відміну від системи електронних платежів (СЕП), АРМ поставляється в банки, що є філіями 2 і 3 моделі консолідованого коррахунку в СЕП.
АРМ "Заборгованість" виконує наступні функції:
1) Підготовка електронних платіжних повідомлень клієнтів про заборгованість від банку кредитора до банку дебітора, контроль їх та відправка до банків дебіторів.
2) Прийом в банках дебіторів платіжних повідомлень про заборгованість.
3) Підготовка в банках дебітора електронних платіжних повідомлень про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимоги, та відправка їх до банку кредитора.
4) Прийом банком кредитора електронних платіжних повідомлень про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимоги.
- електронних платіжних повідомлень про заборгованість,
- електронних платіжних повідомлень про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимоги.
6) Квитовка (контроль за нормальною відправкою та прийомом файлів, повідомлень) та інші сервісні функції.
Підготовка електронних платіжних повідомлень клієнтів про заборгованість може виконуватись:
- за допомогою діалогових засобів вводу АРМ "Заборгованість",
- засобами ОДБ комерційного банку, з формування файла платіжних повідомлень типа ^A і наступним проведенням його через АРМ "Заборгованість".
Слід звернути особливу увагу на те, що АРМ "Заборгованість" працює незалежно від системи електронних платежів. Файли, що підготовані ОДБ для АРМ "Заборгованість", мають бути оформлені за стандартами дебетових інформаційних документів СЕП, але не повинні проводитись через АРМ-3 СЕП.
АРМ "Заборгованість" буде надано банківським установам за 3 дня до початку проведення взаємозаліку заборгованості.
Додаток N 10—————————————————————————————————————————————————————————————————— | Реєстр електронних платіжних повідомлень про заборгованість | |Дата XX/XX відправлених від клієнта: 999999999.... клієнт банка | |кредитора ... банка 999999.... Найменування банка кредитора ....| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |Банк дебітора: МФО 99999999.... Найменування банка дебітора ....| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |001 |N документа Вид: ... Сума: ....................| |Кредитор |клієнт 999999999 ..... клієнт банка кредитора ......| |Дебітор |клієнт 999999999 ..... клієнт банка дебітора .......| |Дати |Документа XX/XX Надходження в банк кредитора: XX/XX | |Призначення|............. призначення платежу ..................| |платежу |....................................................| | |....................................................| |———————————+————————————————————————————————————————————————————| |Усього |документів: 999999 Сума: .......................| |———————————+————————————————————————————————————————————————————| |Усього |відправлено документів| 999999 | | |загальною сумою | 9999999999999999 | |————————————————————————————————————————————————————————————————| | М.П. Підпис | —————————————————————————————————————————————————————————————————— —————————————————————————————————————————————————————————————————— | Реєстр електронних платіжних повідомлень про заборгованість | |Дата XX/XX отриманих клієнтом: 999999999... Клієнт банка | |дебітора ... банка 999999.... Найменування банка дебітора ......| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |Банк кредитора: МФО 99999999... Найменування банка кредитора....| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |001 |N документа Вид: ... Сума: ....................| |Кредитор |клієнт 999999999....... клієнт банка кредитора......| |Дебітор |клієнт 999999999....... клієнт банка дебітора ......| |Дати |Документа XX/XX Надходження в банк кредитора: XX/XX | |Призначення|............. призначення платежу ..................| |платежу |....................................................| | |....................................................| |———————————+————————————————————————————————————————————————————| |Усього |документів: 999999 Сума: ......................| |———————————+————————————————————————————————————————————————————| |Усього |прийнято документів| 999999 | | |загальною сумою | 9999999999999999 | |————————————————————————————————————————————————————————————————| | М.П. Підпис | ——————————————————————————————————————————————————————————————————Додаток N 11
—————————————————————————————————————————————————————————————————— | Реєстр електронних платіжних повідомлень Дата XX/XX | |про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимоги | |відправлених від клієнта: 999999999... клієнт банка дебітора ...| |банка 999999......... Найменування банка дебітора ..............| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |Банк кредитора: МФО 99999999... Найменування банка кредитора ...| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |001 |N документа Вид: ... Сума згоди:..................| |Кредитор|клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........| |Дебітор |клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........| |Дати |Документа XX/XX Надходження в банк кредитора : XX/XX | |Причина |............. причина відмови .........................| |відмови |.......................................................| | |.......................................................| |————————+———————————————————————————————————————————————————————| |Усього |документів: 999999 Сума згоди:..................| |————————+———————————————————————————————————————————————————————| |Усього |відправлено документів| 999999 | | |загальною сумою згоди | 9999999999999999 | |————————————————————————————————————————————————————————————————| | М.П. Підпис | —————————————————————————————————————————————————————————————————— —————————————————————————————————————————————————————————————————— | Реєстр електронних платіжних повідомлень Дата XX/XX | |про часткову або повну відмову від акцепту платіжної вимоги | |отриманих клієнтом: 999999999... Клієнт банка кредитора ........| |банка 999999......... Найменування банка кредитора .............| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |Банк дебітора: МФО 99999999.... Найменування банка дебітора ....| |————————————————————————————————————————————————————————————————| |001 |N документа Вид: ... Сума згоди:..................| |Кредитор|клієнт 999999999 ....... клієнт банка кредитора........| |Дебітор |клієнт 999999999 ....... клієнт банка дебітора ........| |Дати |Документа XX/XX Надходження в банк кредитора: XX/XX | |Причина |............. причина відмови .........................| |відмови |.......................................................| | |.......................................................| |————————+———————————————————————————————————————————————————————| |Усього |документів: 999999 Сума згоди:..................| |————————+———————————————————————————————————————————————————————| |Усього |прийнято документів | 999999 | | |загальною сумою згоди| 9999999999999999 | |————————————————————————————————————————————————————————————————| | М.П. Підпис | ——————————————————————————————————————————————————————————————————Додаток N 12
Типографський бланк переказного векселя встановленої форми, раніше направлений до регіональних управлінь Національного банку України.
Заступник Голови Правління В.М.Кравець