Про затвердження Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України

Відповідно до статей 7, 15, 33 - 35, 38, 39 та 56 Закону України “Про Національний банк України”, з метою вдосконалення взаємовідносин між банками в Україні, юридичними особами, фізичними особами під час приймання та видачі банкнот, розмінних і обігових монет національної валюти України за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви, для переказів та обміну Правління Національного банку України ПОСТАНОВЛЯЄ:

2. Визнати такою, що втратила чинність, постанову Правління Національного банку України від 23 жовтня 2013 року № 422 “Про затвердження Правил визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України”, зареєстровану в Міністерстві юстиції України 13 листопада 2013 року за № 1942/24474.

3. Департаменту грошового обігу (Зайвенко В. П.) після офіційного опублікування довести до відома банків України інформацію про прийняття цієї постанови.

4. Контроль за виконанням цієї постанови покласти на заступника Голови Національного банку України Холода С.В.

5. Постанова набирає чинності з 02 січня 2019 року.

ПРАВИЛА
визначення платіжних ознак та обміну банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України

I. Загальні положення

1. Ці Правила визначають платіжні ознаки банкнот, розмінних та обігових монет національної валюти України [далі - банкноти (монети)] та критерії, за якими вони можуть використовуватися фізичними особами, юридичними особами, банками (філіями, відділеннями) (далі - банки), небанківськими фінансовими установами, національним оператором поштового зв’язку, юридичними особами, які отримали ліцензію Національного банку України на надання банкам послуг з інкасації та погодження Національного банку України (далі - Національний банк) на здійснення операцій з оброблення та зберігання готівки (далі - інкасаторські компанії) під час приймання, оброблення та видачі банкнот (монет) за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви, для переказів та обміну.

2. У цих Правилах терміни вживаються в таких значеннях:

банкноти з будь-якими відхиленнями від зразка, допущеними під час виготовлення (часткова відсутність графічних зображень, відсутність однієї або кількох фарб, серійних номерів, відсутність або неправильне розміщення зображень водяних знаків або захисних стрічок, невідповідність водяних знаків або захисних стрічок номіналу);

монети зі зміщеними зображеннями, перевернутим зображенням реверсу щодо аверсу, тріщинами, відколами;

2)-1 банкноти, пошкоджені під час надзвичайного режиму, - банкноти, пошкоджені в порядку, установленому нормативно - правовим актом Національного банку з питань організації роботи банківської системи в надзвичайному режимі;

4) елемент захисту - певна ознака банкнот (монет), надана їм під час виготовлення з метою захисту та ускладнення їх підроблення і призначена для ідентифікації банкнот (монет);

7) ознаки підроблення банкноти (монети) - способи відтворення елементів дизайну та/або захисту, які відрізняють підроблену банкноту (монету) від справжньої;

8) підроблені банкноти (монети) - імітації справжніх банкнот (монет), що виготовлені будь-яким способом, уключаючи промисловий, усупереч установленому законодавством України порядку.

До підроблених банкнот також належать:

перероблені банкноти, на яких будь-яким способом (наклеюванням, малюванням, друкуванням) змінені елементи дизайну, зображення, що визначають номінал, рік затвердження/виготовлення зразка, банк-емітент та інші реквізити, і які за зовнішнім виглядом можуть бути сприйняті як справжні банкноти;

банкноти, складені з частин від справжніх та підроблених банкнот;

9) платіжні банкноти (монети) - справжні банкноти (монети), що за встановленими Національним банком критеріями можуть використовуватися за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви, для переказів та обміну;

10) спеціальний розчин - розчин із певними фізико-хімічними властивостями (характерний колір, свічення під дією ультрафіолетових променів, поглинаючі властивості під дією інфрачервоних променів, стійкість до розчинників та хімічних реактивів), який використовується в спеціалізованих пристроях для зберігання валютних цінностей (далі - спецпристрій для зберігання цінностей) та зафарбовує банкноти в разі спроби несанкціонованого втручання у спецпристрій для зберігання цінностей, що унеможливлює подальше використання таких банкнот;

11) справжні банкноти - введені в обіг Національним банком як законний засіб платежу паперові грошові знаки, що мають установлені розміри, дизайн, елементи захисту та на яких зазначені реквізити (номінал, рік виготовлення, серійний номер);

12) справжні розмінні та обігові монети - введені в обіг Національним банком як законний засіб платежу металеві грошові знаки, що мають установлені форму, технічні характеристики, розміри, у яких розрізняють аверс, реверс, на яких зображені малий Державний Герб України, номінал, найменування держави, логотип Банкнотно-монетного двору Національного банку України, рік виготовлення та обріз (гурт);

13) сумнівні банкноти (монети) - банкноти (монети), справжність або платіжність яких викликає сумнів, а також ті, що мають ознаки їх можливого підроблення, до проведення їх дослідження та складання Національним банком акта про дослідження сумнівних банкнот (монет).

Інші терміни в цих Правилах уживаються в значеннях, визначених законодавством України та нормативно-правовими актами Національного банку.

3. Національний банк оприлюднює на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку електронну версію плакатів/буклетів з описом банкнот (монет) під час уведення в обіг банкнот (монет) нового зразка, а також у разі внесення змін до їх дизайну або захисту від підроблення.

Банки, небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв’язку в разі потреби для виготовлення плакатів/буклетів з описом банкнот (монет) використовують їх електронну версію, розміщену на сторінці офіційного Інтернет-представництва Національного банку.

4. Національний банк розсилає зразки банкнот під час уведення в обіг банкнот нового зразка:

1) правоохоронним органам;

2) органам державної влади та іншим державним органам за їх зверненням;

3) центральним зарубіжним банкам.

II. Визначення платіжних ознак та критерії обміну банкнот (монет)

Банкноти (монети) платіжні поділяються на:

1) придатні до обігу;

2) не придатні до обігу.

7. Банкноти (монети) не придатні до обігу поділяються на:

1) зношені банкноти (монети);

2) значно зношені банкноти;

3) банкноти (монети) з дефектами виробника.

8. До зношених банкнот належать банкноти, які мають одну або більше з таких ознак зношення або пошкодження:

1) потертості, часткова втрата фарби на зображеннях, розпушення паперу, втрата папером жорсткості;

4) надриви або надрізи довжиною кожний понад 5 мм, що можуть бути склеєні прозорою клейкою полімерною або за допомогою клею паперовою стрічкою завширшки не більше ніж 10 мм у спосіб, який би не призводив до склеювання сусідніх банкнот у корінці;

5) отвори та проколи, відірвані краї або кути, площа кожного з яких більша ніж 10 мм-2.

10. Юридичні особи зобов’язані без будь-яких обмежень приймати зношені банкноти (монети) за всіма видами платежів та для переказів, а банки, небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв’язку також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви.

Банки зобов’язані без будь-яких обмежень приймати від фізичних та юридичних осіб зношені банкноти (монети) для обміну на придатні до обігу банкноти (монети).

Ознаками значного зношення або пошкодження є:

2) банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, на яких збереглись обидва однакові серійні номери, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти;

3) банкноти, складені (склеєні) з двох суміжних частин різних банкнот одного номіналу та дизайну, якщо одна з частин має не менше ніж 50% початкової площі, а загальна площа цих частин становить не менше ніж 98% початкової площі банкноти;

5) банкноти, які внаслідок забруднення мають свічення під дією ультрафіолетових променів по всій площині банкноти (за винятком банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або тих, що мають характерне контурне забарвлення, яке може свідчити про спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей);

6) банкноти, оброблені спеціальними хімічними реактивами під час проведення оперативних заходів чи слідчих дій;

8) заламіновані банкноти;

9) банкноти, розірвані (розрізані) на дві частини, на яких немає хоча б одного серійного номера, і загальна площа цих частин є не меншою, ніж 55% початкової площі банкноти;

10) банкноти, розірвані (розрізані) на три або більше частин, уключаючи склеєні;

11) банкноти, пошкоджені під час надзвичайного режиму;

13) банкноти, забруднені хімічними та радіоактивними речовинами, будь-якими токсичними органічними субстанціями, що впливають або за певних умов можуть негативно впливати на здоров'я людини;

14) банкноти, зафарбовані спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей або мають характерне контурне забарвлення, що може бути наслідком спрацювання спецпристрою для зберігання цінностей (далі - банкноти, зафарбовані спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей).

13. Банки та інкасаторські компанії зобов’язані вилучати і передавати як сумнівні для проведення досліджень до Національного банку відповідно до вимог нормативно-правового акта Національного банку з питань ведення касових операцій банками в Україні:

2) банкноти (монети) з дефектами виробника.

Національний банк за результатами досліджень оформляє акт, на підставі якого банкноти (монети) можуть бути визнані платіжними, з дефектами виробника, неплатіжними, навмисно пошкодженими з метою вчинення кримінального правопорушення, пошкодженими під час надзвичайного режиму чи підробленими.

Національний банк не відшкодовує підроблені та неплатіжні банкноти (монети).

Пред'явнику банкнот не рекомендується самостійно порушувати цілісності групи склеєних банкнот, якщо пошкодження двох або більшої кількості банкнот призвело до їх склеювання (спікання).

Національний банк у присутності пред'явника банкнот:

1) обстежує зазначені банкноти та складає акт про обстеження значно пошкоджених банкнот (додаток 3) у двох примірниках, до якого обов'язково додається фотографія (ксерокопія) значно пошкодженої банкноти та/або фотографії видів зверху і збоку значно пошкодженої групи банкнот;

2) обмінює справжні банкноти, збережена площа цілої частини кожної з яких дорівнює або більше 55% початкової площі банкноти [фотографія (ксерокопія) таких банкнот не робиться ].

Національний банк проводить дослідження банкнот, збережена площа цілої частини кожної з яких менше 55% початкової площі банкноти, на підставі заяви, довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження, форма якої встановлена нормативно - правовим актом Національного банку з питань ведення касових операцій банками в Україні, та акта про обстеження значно пошкоджених банкнот.

Банки/уповноважені банки не обстежують такі банкноти, пакують їх з максимальним збереженням цілісності (перерахування та/або пакування таких банкнот доцільно здійснювати в захисних латексних рукавичках або за допомогою пінцета) та передають як сумнівні для проведення досліджень до Національного банку на підставі заяви, довідки про вилучення (прийняття) банкнот (монет) для дослідження та опису банкнот (монет) національної валюти, які надсилаються на дослідження з позабалансового рахунку, форма та порядок складання яких встановлені нормативно-правовим актом Національного банку з питань ведення касових операцій банками в Україні.

17. Банки та інкасаторські компанії зобов'язані вилучати банкноти, зафарбовані спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, які надходять під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб або надійшли від інкасованої виручки та передавати їх для проведення розслідувань та відповідних досліджень до правоохоронних органів.

Національний банк здійснює обмін справжніх банкнот, зафарбованих спеціальним розчином унаслідок несанкціонованого втручання в спецпристрій для зберігання цінностей, тільки банкам та юридичним особам, які використовують спецпристрій для зберігання цінностей, за умови надання ними відповідних документів щодо їх використання, а також документів правоохоронних органів чи суду щодо цих банкнот (за наявності).

18. Банки зобов’язані вилучати банкноти, пошкоджені під час надзвичайного режиму, які надходять під час приймання готівки від фізичних і юридичних осіб або надійшли від інкасованої виручки та передавати їх як сумнівні для проведення відповідних досліджень до Національного банку.

Національний банк:

1) інформує правоохоронні органи про банкноти, визнані за результатами дослідження пошкодженими під час надзвичайного режиму;

2) зберігає банкноти, визнані пошкодженими під час надзвичайного режиму, до їх передавання в установленому порядку правоохоронним органам для проведення відповідних розслідувань;

3) здійснює обмін справжніх банкнот, пошкоджених під час надзвичайного режиму, тільки банкам, які мають розпорядження Національного банку про пошкодження банкнот разом із актом про таке пошкодження та у тому вигляді, як вони були пошкоджені банком (без склеювання розрізаних або розірваних частин).

Банки не мають права видавати фізичним та юридичним особам не придатні до обігу банкноти (монети).

Національний банк без будь-яких обмежень приймає від банків не придатні до обігу банкноти (монети).

20. Юридичні особи не мають права приймати неплатіжні банкноти (монети) за всіма видами платежів та для переказів, а банки, небанківські фінансові установи, національний оператор поштового зв’язку також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви та для обміну на придатні до обігу банкноти (монети).

21. Банк зобов’язаний приймати від фізичних та юридичних осіб банкноти (монети) за всіма видами платежів, а також для зарахування на рахунки, вклади, акредитиви, для переказів та обміну, якщо немає сумніву щодо їх справжності та платіжності.

Банк зобов’язаний:

1) визначати на банкнотах, які втратили частину та/або розірвані (розрізані) на дві частини, загальну площу банкноти, що залишилася, та перевіряти наявність серійних номерів;

2) з метою запобігання подальшому пошкодженню банкноти значно зношені банкноти наклеювати за потреби на прозорий папір/клейку прозору полімерну стрічку, залишивши місце для відповідних написів/штампів.

Банк, визнавши значно зношену/пошкоджену банкноту платіжною, з одного боку проставляє напис (відбиток штампа) “до обміну” із зазначенням загальної площі банкноти, що залишилася (у відсотках), дати, підпису та відбиток іменного штампа (код) працівника.

22. Банк зобов’язаний:

1) вилучати з обігу і передавати до Національного банку для дослідження та прийняття висновку банкноти (монети), що викликали сумнів банку щодо справжності та платіжності;

2) за бажанням фізичних та юридичних осіб, на підставі заяви, форма якої встановлена нормативно-правовим актом з питань ведення касових операцій банками в Україні, вилучати з обігу і передавати до Національного банку для досліджень та прийняття висновку банкноти (монети), що викликали сумнів щодо справжності та платіжності;

3) надавати фізичним та юридичним особам, письмово або в усній формі, за їх бажанням роз’яснення щодо встановленого порядку обміну зношених банкнот (монет).

23. Інкасаторські компанії зобов'язані:

1) приймати від юридичних осіб банкноти (монети) для зарахування на рахунки, якщо немає сумніву щодо їх справжності та платіжності;

2) вилучати з обігу і передавати до Національного банку для дослідження та прийняття висновку банкноти (монети), що викликали сумнів щодо справжності та платіжності.

24. Банки та інкасаторські компанії зобов'язані:

1) самостійно організовувати для працівників, які працюють з готівкою, проведення навчальних заходів з метою вивчення вимог цих Правил;

2) направляти працівників, які працюють з готівкою, для участі в навчальних семінарах з питань визначення справжності/платіжності банкнот (монет) національної валюти, які проводяться Національним банком.

Національний банк видає працівникам, які успішно пройшли навчання, свідоцтво (сертифікат) Національного банку.